すべての機能をご利用いただくためには、JavaScriptの設定を有効にしてください。
設定方法は、ヘルプをご覧ください。

ファイナンシャルプランナー(FP)になろう♪

資格をいかそう！

お気に入りの人に登録/削除

全体表示

【ＦＰ】財形貯蓄

傑作(0)

Yahoo!ブックマークに登録

「最近貯金ができなくて」
ちょっとお悩みの方からご連絡をいただきました。

給料から生活費を使った残りを貯金しようとするが貯蓄が増えない。気づくと給料を使い切っている・・・、ということは誰でも経験すること。

お話を伺うと、お仕事が忙しくご自分で投資をする時間がない、給与口座に振り込まれる給料は配偶者の方が管理している、家族のためではなく将来自分が自由に使える貯金が欲しい・・・などなど。

給与天引きで毎月小額で積み立てられる商品が適しているということで、話を進めて行き、最終的に財形貯蓄の増額をお勧めしました。

早速保険会社の方にパンフレットを持ってきてもらい、商品説明をして頂く。
その後、ご本人様から年金財形へ加入することとしたいという話をお聞きしました。
私達ＦＰが投資投資と言っていても、やはり元本保証型の商品は人気が高いようです。

ちなみに・・・
月3000円程度の積立はどなたでも案外辛くないものです。
3000円でも20年積立れば72万円＋αになります。（α＝利息）
結構な金額になりますね。

最後に、
いつまでもお元気で、楽しいセカンドライフを送れるよう、お仕事お忙しいでしょうがご無理なさらないように、またご家族とのお時間を少しでも増やせるといいですね、とお伝えしました。