あろんがままに・・・

10年前の記事を読み返して現実逃避。

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どうも、あろんです。

当ブログは、過去はともあれ現在は
投資信託を題材にしてやっております。


2019年第2週目の成績ということで、
今週は海外株(先進国・新興国)が
前週比で+5〜6%程度回復しました。

しかし、円高の影響等もあって、
日本株はイマイチの伸び(+3%台)。
全体としては+4.6%に収まりました。
まぁ、まだ55万の含み損だけどorz

ポートフォリオ

イメージ 1
※投資額欄の青字は前週から増資
 リターン欄の黄背景はワースト3

イメージ 2


アセットアロケーション

資産クラス比率目標
国内株30.03%30⇒25%
先進国株40.21%40⇒50%
新興国株17.26%20⇒15%
国内債3.58%2%
先進国債2.51%2%
新興国債3.01%2%
国内REIT1.74%2%
海外REIT1.39%2%
その他0.27%-
※投信アプリ『answer』より算出
 『その他』は短期金融資産(現金等)


2019年投資方針

・楽天カード投資で毎月5万円買付⇒楽天ポイント月500Pゲット
・楽天銀行からの100円投資⇒楽天ポイント3P/1回ゲット
・楽天証券での投信保有分10万円につき楽天ポイント月4Pゲット
 ⇒上記3種だけでも年間10000P以上ゲットの見込み
・つみたてNISAは楽天証券にて2銘柄をカード投資と100円毎日積立で併用
・楽天ポイントで三井住友世界分散を買付(昨年は1年で32000P)
 ⇒売れ行きが悪く、繰上償還の可能性あるも、所詮ポイントだから良し
・楽天ポイントと同額の現金でSlimバランスを買付
 ⇒弱い三井住友世界分散のバックアップ&比較用
・昨年までの利確分を元手に楽ラップを運用中
・SBI証券でSlim全世界ACを毎日2000円ずつ積立中
・新生銀行で毎月5000円積立中⇒ステージ優遇&Tポイント月10Pゲット
・春にSBI証券で開始されるTポイント投資準備中
 ⇒SBI証券や新生銀行の取引だけでも年間3500P以上ゲットの見込み
・企業型確定拠出年金で月4万円+α拠出中(節税を兼ねる)
・個人型確定拠出年金のiDeCoはやっていない(企業型をやっているため加入不可)
・目標アセットアロケーションは下記の通り(±5%以内に収めたい)
 ◇国内株:25%
  (現状より割合減らすため買い控え)
 ◇先進国株:50%
  (うち米国株ファンドを15%にして、米国:米国外=40:10に)
 ◇新興国株:15%
 ◇債券+REIT:10%
・原則、保有している投信は売らずにホールド
・リバランスが必要な場合は確定拠出年金のスイッチングで検討する
・国内債券ファンドは基本保有せず、当面様子見の予定
 (ただし国内社債ファンド、バランスファンド、楽ラップの中では保有)
・頃合いを見計らって、確定拠出年金はすべて国内債券にスイッチする可能性あり
・基本的にインデックスファンドを買付、一部スマートベータも物色
・株式アクティブファンドは全体の10%程度に抑える(現在保有のみ)
・債券/REITのアクティブファンドは低コストであれば買付
・原則1銘柄の投資額は50万まで(同一指数に複数銘柄投資)
 ⇒1銘柄に集中投資できるほどファンドを信用していないため
 ⇒とは言え、確定拠出年金は選択肢少ないため今年破られそう
・2019年中に投資総額10Mの大台に乗せたい

投資は自己責任ってことでm(0_0)m

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