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どうも、あろんです。

当ブログは、過去はともあれ現在は
投資信託を題材にしてやっております。
(ヤフーブログ終了予告が出てますが、
 当面は今まで通り更新の予定です。)


2019年第25週目の成績ということで、
全体では、先週末から+0.82%の上昇、
含み益+0.5Kから+70.3Kになりました。

ポートフォリオ


※投資額欄の青字は前週から増資
 リターン欄の黄背景はワースト3
イメージ 1

今週は、結構円高が進みましたが、
日本株以外はプラスになりました。
ホント、日本株は何やってんだか…。

また、為替ヘッジ銘柄が強みを発揮。
投信は為替ヘッジ不要論とかあるけど、
一時的に円高に振れる時期を考慮して、
いざとなればそれを売って入替…とか、
余裕に構えることもできる…よね?

リターン前週末比トップ3
.團テ・ゴールド(+3.21%)
楽天VWO(+2.43%)
Slim新興国株(+2.17%)

リターン前週末比ワースト3
ひふみプラス(-0.10%)
SMT JPX日経中小型(-0.54%)
。-フロンティア(-1.53%)

先週ワースト1のゴールドでしたが、
(とはいえプラス)今週は大躍進。
しかし、これから増やしていくのに、
これだけ上がってしまうと買いにくい。
しばらくゴールドは様子を見よう。


アセットアロケーション

資産クラス比率目標
国内株26.46%20%
先進国株45.47%50%
新興国株11.53%10%
国内債7.87%8%
先進国債2.26%2%
新興国債2.65%2%
国内REIT1.59%2%
海外REIT1.27%2%
コモディティ0.69%4%
その他0.21%-
※投信アプリ『answer』より算出
 『その他』は短期金融資産(現金等)
 グローバル3倍3分法は分析対象外

2019年投資方針・メモ

・楽天カード投資で毎月5万円買付⇒楽天ポイント月500Pゲット
・楽天証券での投信保有分10万円につき楽天ポイント月4Pゲット
・つみたてNISAは楽天証券にて2銘柄をカード投資と100円毎日積立で併用
・楽天ポイントでSlim全世界ACを買付
・楽天ポイントと同額の現金でSlimバランスを買付
・昨年までの利確分(75350円)を元手に楽ラップを運用中
・分配金と確定利益分で待機資金用ファンド(DCニッセイワールドセレクト(安定型))を買付
・SBI証券でグローバル3倍3分法を毎日2000円ずつ積立予定
・新生銀行で毎月5000円積立中(ステージ優遇のため)
・企業型確定拠出年金で月4万円+α拠出中(節税を兼ねる)
・個人型確定拠出年金のiDeCoはやっていない(企業型と併用不可)
・目標アセットアロケーションは下記の通り(±5%以内に収めたい)
 ◇国内株:20%
  (現状より割合減らすため買い控え&一部売却予定)
 ◇先進国株:50%
  (うち米国株ファンドを15%にして、米国:米国外=40:10に)
 ◇新興国株:15%⇒10%程度に変更
 ◇債券+REIT+コモディティ(金):20%
・原則、保有している投信は売らずにホールド(入替はあり)
・基本的にインデックスファンドを買付、一部スマートベータも物色
・株式アクティブファンドは全体の10%程度に抑える(現在保有のみ)
・債券/REITのアクティブファンドは低コストであれば買付
・原則1銘柄の投資額は50万まで(同一指数に複数銘柄投資)
 ⇒1銘柄に集中投資できるほどファンドを信用していないため
 ⇒とは言え、確定拠出年金は選択肢少ないため例外
・2019年中に投資総額10Mの大台に乗せたい

投資は自己責任ってことでm(0_0)m

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