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■8410セブン銀行 HP：http://www.sevenbank.co.jp/
四季報
【特色】セブン‐イレブン店舗中心に国内最多のＡＴＭ展開、提携金融機関の顧客にサービス提供
【好調】ＡＴＭは手数料単価続落だが、１台１日利用件数１１７件に拡大、台数増続き収益続伸。償却費減にリース料なくなり、経常益続伸。３５％還元で連続増配へ。
【戦略】セブン‐イレブンへ２台目、ヨドバシカメラなど新規先へ設置進む。次世代機開発、金融機関からの委託獲得に注力。役員退職慰労金廃止しストックオプション導入。社債３００億円で長期資金手当て。
【資金】定期23、普通59、他18
【資産】現・預け金57、有価証券18、貸出金‥、他25
【融資】中小企業等向け‥、住宅・消費者向け‥(2009.3)
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09/11/06【魁】セブン銀（８４１０）が２０万円を割り込み、１０月２０日に付けた年初来安値の１９万５１００円にあと６００円と肉薄する場面があった。５日に、今３月期単独業績予想の減額修正を発表、減収減益見通しを示したことが嫌気された。当欄では、１０月２９日号で、「セブン銀のチェックを久々に開始しよう」と記し、「ここからの下げは限定的といえる。きょう、来年１月２６日より個人向けローンサービスを開始すると発表した。同社は、現金の引き出しや振り込みなど決済サービスに特化してきたが、新たに、１０万円を限度としたローンサービス事業が加わった」としたが、減額修正は、ＡＴＭの受け入れ手数料単価が当初見込みを下回るためとあっては、距離を置きたい。読みも考えも浅かったといわざるをえない。いったんチェック銘柄から外す。
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今日の株価格付け一覧＝シティグループ証券
09/11/06 14:27
セブン銀行 8410.Q 「１Ｍ」 (目標株価３１００００円)
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09/11/05 19:48
セブン＆アイホールディングス傘下のネット銀行、セブン銀行 8410.Q が０９年９月中間期の単体決算と１０年３月期の業績予想の修正を発表。通期業績予想の、経常収益を９１５億円から８７１億円（前期比３％減）、経常利益を３０３億円から２７４億円（同４．６％減）に下方修正した。ＡＴＭ（現金自動預け払い機）利用件数が当初予想より少なくなることにより、利用手数料収入の減少を見込んでいる。 中間期決算の経常収益は４５６億４０００万円（前年同期比０．８％増）、経常利益は１６３億９００万円（同６．７％増）だった。中間配当は２４５０円（前期実績２１００円）とした。 ５日終値は３２００円安の２１万２５００円。［ 株式新聞ニュース／ＫＡＢＤＡＳ−ＥＸＰＲＥＳＳ ］
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先読み作戦指令室＝セブン銀行――個人ローンに進出、１１月５日に決算発表予定
09/11/02 09:46
セブン銀行 8410.Q に注目したい。 ＡＴＭの手数料を収益源としているが、ここに新しい収益源が加わってくる。具体的には、１０年１月２５日から全国１万４０００台以上の同行ＡＴＭを通じて限度額１０万円に設定した個人向けローンサービスを開始する。パソコン、携帯電話から申し込んで、借り入れまでの手続きは最短３０分。２４時間、３６５日利用できる。 ０９年９月中間期（４−９月）連結経常利益は前年同期比４．０％増の１５９億円、１０年３月期の同利益は前期比５．３％増の３０３億円の見通し。ＡＴＭ手数料の拡大から第１四半期（０９年４−６月）の同利益は前年同期比１０．５％増の８２億５３００万円を達成しており、業績進ちょく率は高い。なお、中間期決算発表は１１月５日の予定。 株価は底入れ反転後、２５日移動平均線上に伸びてきた。ここからはじっと押し目を狙いたい。 午前９時２６分現在の株価は１０００円安の２２万１０００円。
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09/10/29 魁
昨年１２月に上場来高値を付けた後は、一本調子の下げで今月２０日の１９万５１００円まで下げた。上場来安値が昨年２月の株式新規上場当日に付けた１６万１０００円だから、ここからの下げは限定的といえる。きょう、来年１月２６日より個人向けローンサービスを開始すると発表した。同社は、現金の引き出しや振り込みなど決済サービスに特化してきたが、新たに、１０万円を限度としたローンサービス事業が加わった。全国に１万４０００台以上のＡＴＭを保有しての新サービス始動に期待したい。
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セブン銀行(8410) 株価はストレスシナリオを織り込んだ水準。メリルリンチ証券では「Focus1リスト」へと追加採用。
2009年10月22日 9:52
メリルリンチ証券では、セブン銀行(8410)の投資判断「買い」を継続した上で「Focus1リスト」へと追加採用し、目標株価は34万円と発表した。
平均利用件数は8月に前年同月比横ばい、9月には同1％減に弱含んだようだが、手数料単価やATM台数にはそれほどブレは見られず、経費も抑制された点も踏まえると、11月5日に発表予定の上期決算は会社計画(純利益94億円)を上回ると証券側では予想。
また下期に9月の前年同月比1％減の利用ペースが継続した場合には15億円程度の減益インパクトとなるが、経費削減を勘案した場合には、ゆうちょ銀行への手数料引き下げを織り込む通期会社計画(経常利益303億円、純利益180億円)の大幅未達は想定し難く、通期計画は達成可能と判断。
ゆうちょ銀行との手数料引き下げの行方は不透明だが、それを含んだ会社予想PERでも13.5倍(証券側予想PERは11.7倍)と割安で、現状株価はストレスシナリオを織り込んだ水準とも指摘している。
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10/22 モルガン証が投資判断「買い」を継続し、買い推奨銘柄リストに追加したもよう。２１日は野村証が利用件数の減少から今３月期業績予想の未達懸念を指摘していた。
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［東京 ５日 ロイター］ ＳＭＢＣフレンド調査センターの２日のレーティング
据え置き：セブン＆アイ・ホールディングス 3382.T 「やや強気」
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09/09/30 証券各社レーティング（新興市場版）：大和 セブン銀行<8410>：1据置
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京急<9006.T>、2011年2月末までに駅売店全80店舗をセブン―イレブン店舗へ転換
2009年 09月 30日 17:15 JST
［東京 ３０日 ロイター］ セブン＆アイ・ホールディングス(3382)傘下のセブン―イレブン・ジャパン（東京都千代田区）と京浜急行電鉄(9006)は３０日、京急駅構内の全売店をセブン―イレブンに転換していくと発表した。２０１１年２月期末までに約８０店舗の転換を行う。
店舗の多くは、店内に入って買い物するタイプの店舗となる予定。弁当やおにぎり、飲料、雑誌など約３００―１５００アイテムを揃え、公共料金など代金収納サービスやセブン銀行(8410)のＡＴＭ（一部店舗除く）の利用も可能となる。
両社は今後、商品の共同開発や京急オリジナルグッズのセブン―イレブン店舗での販売も検討していく。
http://www.keikyu.co.jp/corporate/press/_tmp_mk_auto/20090930.shtml
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9/09/17 レーティング情報＝三菱ＵＦＪ証券：セブン銀行 8410.Q ――レーティング「１」（強気）、目標株価３１万６０００円で新規カバレッジ
【ATM 受入手数料を収入源とする数少ない銀行】
2001 年開業の7&iHD グループ系列の新興銀行。貸付や運用を収益源とする通常の銀行と異なり、他の金融機関からのATM 受入手数料を収益の柱とする。主要設置場所であるセブンイレブン同様、小商圏で365 日24 時間利用可能なATM ネットワークであることを強みとする
【妥当PER を20 倍に設定】
三菱 UFJ 証券（MUS）では、新規にカバレッジを開始し、株価判断を「1」、今後6〜12 ヵ月間の目標株価を316,000 円と設定する。地銀の時価総額上位10 行の10/3 期PER レンジ（会社予想ベース）は15〜20 倍であり、同社のビジネスモデルの特異性および低い財務リスクを評価し、レンジ上限である20 倍近辺が妥当と判断。10/3 期MUS 予想PER20 倍の316,000 円を目標株価とした。
【10/3 期は会社計画を超過するとMUS では予想】
通期会社計画に対し、第 1 四半期決算は、経常収益が前年同期比1.9％増の226.97 億円、経常利益が同10.5％増の82.53 億円、純利益が同9.8％増の48.71 億円となった。進捗率（対通期）で見ると、経常収益が24.8％（前年同期24.8％）、経常利益が27％（同26％）と経常利益では前年同期を上回る進捗となった。MUS では、1Q の進捗状況を勘案し、経常収益が前期比2.6％増の921.94 億円、経常利益が同13.0％増の324.94 億円、当期利益が同13.6％増の193.02 億円と予想している。
【リスクファクター（株価下落要因）】
MUS が考える主なリスクファクターは、��ATM 障害の発生、��金利上昇リスク、�６ス膩祺宗↓�7&iHD（3382）の競争力低下、である。
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