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久々に投資信託の状況などを 購入した投資信託は インベスコ 店頭・成長株オープン 購入は２回に分けて行いましたが原価３００万円（手数料込） 購入した口数１，１８５，９６９口 一口あたりの購入原価 ２．５２９５７７円／口（基準価額２５２９５．７７円） 平成１７年４月５日時点での基準価額２５６００円 本日現在評価益３６０８１円 以上のような状況なのですがまず反省から １つめ 追加投資したのがまずかった… 初回に２４５６１円（手数料別）で２００万購入したのはまあ悪くなかったが、その後２５２１６円（手数料別）で１００万購入したのが失敗（これは以前にも述べましたね） これがなければ５万円以上の利益が２００万円の元本で生じているはず…（２６０００円を超えないと後の方の投資はペイしないですね） ２つめ どうもこのファンドのパフォーマンスがよろしくない（ファンド選定のミス？） 前回書いたときはバリュー投資の方がよかったか？と書きましたが小型株グロースは直近のムーディーズのレポートでもわかるように非常に好調。そういう意味でカテゴリー選択は間違っていなかったようです。 しかし、このファンドのリターンは３ヵ月で３％程度未満と直近では同種のファンドの中でも最悪に近いパフォーマンスです。長期的に見るとよいパフォーマンスを残しているし運営体制やアプローチの変更はないのですが… 次に投資に関して 最近投資信託より個別株を狙う人の気持ちがわかってきたような気がします。 私の場合ＹＡＨＯＯ！ファイナンスで投信のウィークリーレポート組込み上位１０案件とベンチマークをポートフォリオに登録して検討していますがやはり組み合わせにしても銘柄選択にしても納得いかない部分と言うのはあるわけです。 しかし、会社員ではそうそう投資対象の検討に時間は割けないですからね〜 売却するかどうか決めるまであと３ヶ月を切りました…最低でも比較の対象としたオーストラリアドルの定期預金を上回るリターンくらいはあげて欲しいのですがね…
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投資のお話
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今年から株式投資信託に挑戦します。もう少し慣れたら個別株かな
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２月１７日以来の投資信託の状況について １月に購入したインベスコ 店頭・成長株オープンですが、昨日の時点でようやく基準価額が２５０００円を超えました。 正直に明かしてしまうと投資した元本は初回２００万 その後１００万の合計３００万円。 手数料２．１％を引いたらまだ若干赤字ですが、購入価額を２５０００円くらいは上回っています。 一時の▲１３万円から▲３．５万円（手数料込）まで急速に持ち直しました。 もう少しで投資元本も上回るのですが… 日経平均やＴＯＰＩＸの伸びは予想に近いのですが、このところ値幅（ボラティリティー）が低下しているのが気になるところ。 取引高は多いので、好意的に見れば１１５００円台での機関投資家の利食い売りをこなして株式保有者の交代が進みながらも値段はじり高という解釈もあり、どこかで急上昇に転じると考えていたのですが… さて、前回の基準価額の急落はウィークリーレポートによるとどうやら、業績下方修正のあった銘柄の入れ替えによる損きりだったようですね。 この辺事前に報告あれば動揺しなかったのですが…こういう場合には特別にレポートを出すくらいの配慮はあってもいいのかなとも思います。 約１週間で４％の下落は株式投資信託としては大きな値幅ではないのかな〜？ 私の場合は結果として継続保有としたために安値で売却せずに済んだのですけどね… さて投資信託購入開始からそろそろ２ヶ月。負けてもいないけど勝ってもいません。 後知恵ですが、この２ヶ月で見るなら一部市場インデックス連動型の投信のほうがパフォーマンスよかったですね… で、ここからは別の投資のお話 最近、自分で副業としてＳＰＶ作ってそこに投資し必要に応じて知人のお金も入れてもらって不良債権を買い取りし、債権回収会社に回収委託するっていう方法で儲けるほうが投資信託より、自分の得意な分野であるから手堅いし、期待できる利回りも圧倒的に高いことに気がつく。 今回、私が仕掛けた債権買取でそれをやっていれば会社からもらう高々数十万の歩合ではなく手数料を差し引いても少なくとも初年度だけで年２００％、数百万の投資収益を得られたことに気がつき自分の金儲けのセンスのなさに嫌気がさした次第。 やはり利益獲得への貪欲さがないからこういうチャンスを見落とすのかな？ 会社としても資金調達する必要なく手数料収入だけはいるから資本収益率は高くなるわけで損はしないし… 次の相対取引のチャンスを作るとともに今度は逃さないよう勉強するとともに資金の出し手も探さなくては。 ちなみに現段階で人のＳＰＶなら使えるし、知人のつてで１８００万くらいなら調達可能。 関連法規の勉強して自分の投資用会社を早く作らないと… ついでに自己資金も頑張って貯めないとね（そう考えると家を１０００万ものキャッシュ出して買ったのは大失敗だな〜本当に私にはセンスがない…） しかし高々数十万でも来月には歩合給が出そうだし、そういう投資収益を得る機会もありそうなのでもう少しこの会社で粘ろうかという気になってきたから怖いですね〜
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投資のほうで状況が急速に悪化してます |
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しかし、他のブログと比較して文章が長いよな…反省すべきか もともと文章書くのは嫌いじゃないんだけど、趣味の文章をキーボードで入力するのはあまり無いのでどうしても感覚がつかめないのかも 万年筆（デスクペン型の安物）がお気に入りで仕事でも使っているんですよね そういえば昨年デスクペン型の万年筆を使っているのを３０年ぶりに見たと６０くらいのおじさんに言われてしまったことが… さて本題 モーニングスターのファンド オブ ザ イヤー２００４ の最優秀ファンドがノムラＡＭの「日本株戦略ファンド」になりました。 これについて、全くわけがわからないのですが…というよりなんかおかしいとおもいますよ このファンド、決定係数もβ値もほとんど１…結局ＴＯＰＩＸのインデックスファンドとほとんど値動き同じです じゃあどこが違うのかっていうと 手数料が高い！ 購入時の手数料なんて インデックスファンドでは１％とかが多いですよ でもこのファンドは３％ 信託報酬なんてインデックスファンドでは０．５％からせいぜい１％くらいなのにこのファンドは２％近い さらに同種のファンドの中でパフォーマンスがいいのかっていうとパフォーマンスランキングでも中の下 同タイプのファンドのベンチマークの平均を下回っています 最近ようやくシャープレシオが向上していますが それでも飛びぬけた数字ではありません。 まあ、ファンド運用者や売る人が儲かるファンドではありますが どういう基準で選んだのか一言も書いてないから判断しようが無いですけど理由を推測するのすら困難です… ちなみにこのファンド、テレビＣＭを大量に打って華々しく登場したのが記憶にありますが、事情通によると株価維持（当時ＰＫＯといっていましたね）政策の一環として政治側の強い要望により個人資産を株式市場に導入するのを目的としてノムラＡＭ，野村證券が仕組んだというものらしく、ファンドの設定目的は投資家を儲けさせるのではなく政策協力と株価維持だったとのこと。 たしかにあの時期に１兆円も集めてどう運用するつもりだったのやら…というのは当時から言われていましたし、複数のファンドマネージャーが運用っていうのは一人で責任取りたくないからだ…って言ってる口の悪い人もいました もともと運用資産の少ない個人投資家のことをゴミ呼ばわりしてた会社だからこの噂が本当でもおかしくは無いですよね でも、ちゃんと純資産総額が減少しているところ見ると私があれこれ言うまでも無く投資家もわかっているんでしょうが…
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昨日は読書もはかどらなかったので日々の雑感でも |
