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http://x6.cho-chin.com/bin/ll?081850800 アクセス解析 http://ecx.images-amazon.com/images/I/51iN5BfVzDL._SL160_AA115_.jpg http://ecx.images-amazon.com/images/I/51xJ2bE3HTL._SL160_AA115_.jpg 「国債を刷れ！」「高校生でもわかる日本経済のすごさ！」アマゾンでのご購入は こちらです→ http://www.amazon.co.jp/gp/product/4883926788えーと、 現在の日本では、銀行の貸出態度が緩くても企業が借金を増やそうとしない（前回の記事参照）ので、 国債残高を減らせば、預金の量は確実に減るという話です。 その仕組みについて、 まず、簿記の仕訳から 国の借金が減る、ということは、 政府の収入 ＞ 政府の支出 と言う状況で、政府の純収入がプラスの状況で国債を償還するということですので、 ここでは、純収入がプラス、というのを単純に 徴税のみ。政府の支出なし という形で示します。 上記で、 �，�政府から見れば徴税、国民から見れば納税の仕訳です。 �△�政府が国債を償還して、国債残高を減らす仕訳です。 ここで、 政府と国民（正確には、家計や非金融企業などの、非政府・非金融部門） の仕訳は特に難しくないと思いますが、 銀行が少し特殊になります。 �，猟Ю如η疾�については、 国民の預金が、政府の預金になるということですね。 これは、銀行からすれば、 債権者が国民から政府に代わっただけ ということになります。 次に、�△旅餾捗�還ですが、 銀行の持っている政府に対する債権（国債）と 政府が銀行に対して持っている債権（預金）が相殺されて、両方とも消えてなくなる ということになります。 見事、 マネー消滅です。 チーズはどこへ消えた？ というベストセラーがありましたが、それに対抗して マネーはどこへ消えた？ なんてタイトルの本でも書いてみますかね（笑） これぞ、 逆信用創造 というべきものですね。 さて、次に、上記仕訳から バランスシート（貸借対照表）と損益計算書を作ってみましょう。 まず、損益計算書について。 政府は徴税するだけで、支出がない（純収入がプラス、純支出がマイナス）状況なので、 政府は利益＋１０兆円 逆に、 国民は納税するだけで、政府から支出がないので、 利益マイナス１０兆円 銀行は、資産と負債が両建てで消えるだけ、費用収益ともにゼロで、利益±０兆円 ということで、国全体の連結利益は±０兆円となります。 バランスシートの方は、見てのとおり、 政府は借金が消えてイバラ色のバランスシートがバラ色のバランスシートに。 国民は、資産が消えて「ああ無情」、レ・ミゼラブルです。 銀行は、資産と負債が両建てで消えて、「そして、誰もいなくなった」状態に。 そして、 国全体の連結バランスシートは空っぽになります。 以上、 「バランスシート不況下、民間がお金を借りない状況における財政再建でマネー消滅。ジャパン・パッシング（日本素通り）どころか、ジャパン・ナッシング（日本消滅）！」という身の毛もよだつ、全人類震撼のホラー推理小説でした。 ところで… 某国の経済学者の方が、 国民に莫大な資産があるからと言って、
政府はそれを接収して借金の返済に回せるわけではない。 政府の借金とは関係のない国民の資産がいくらあっても、 政府のデフォルトは防げない。 というような内容のことを仰っているとかおっしゃっていないとか。 私、直接聞いたわけではないので、多分そんなことを仰ってはいないと思います。 なぜなら、 政府は法律に基づいた徴税権を行使し、日常的に国民から資産を接収しているからです。 読者の皆さんのうち、サラリーマンの皆さんは毎月、払いたくもないのに所得税や市県民税、さらには社会保険料を「接収」されていますよね。 私の場合は、確定申告で毎年４月、７月、１０月くらいに私の銀行口座から税務署が勝手に、いや、一応、断りを入れてから、所得税をキッチリ接収して行って下さっています。 また、 いまわしき、いや、うるわしき政府（あるいは自治体）は、 不動産や自動車を所有しているという、ただそれだけの理由で、固定資産税や自動車重量税を接収して行きやがりますね。 なんら法的根拠もなく納税を拒めば、 １．督促状が届く ２．それでも払わなければ、資産を差し押さえられる といううきうきわくわくするような楽しいイベントが法律に則って執り行われることになるでしょう。 ということで、 「政府は国民から資産を接収することはできない」 と、もし経済学者の方が本気で仰っているのだとしたら、 それは経済学者以前に、社会人としての適格性を著しく疑われかねない ですので、私は、 よもや経済学者の方がそのようなことを仰っているとは、想像すらできないのであります。 それから… 是非、通貨危機になったり、事実上国家破綻したりしてるけど 政府の借金よりも金融資産の方が大きく、公的債務ＧＤＰ比も日本よりもずっと小さく、 しかもその上、最近まで財政黒字だった韓国やアイスランドに 是非移住してみてはいかがでしょう？ もっとも、 「『政府は国民から資産を接収することはできない』とダダをこねて納税を拒否するような反社会的な人物は、あまり歓迎されないように思われますので、ご注意を…」 と思われた方は、↓下のリンクのクリックをお願いいたしますhttps://blog.with2.net/in.php?751771ブログランキングに参加しております。ご協力、ありがとうございます！【「国債を刷れ！」補足集】の一覧はこちらをクリック |
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次の本の題名はこんなのでどうでしょう?
「マネーはどこへ行った！？−国債を減らすと貯金も減る−」
「国債を減らしたからと貯金も減った。」とならない経済運営を民主党にお願いしたいのですが…
2009/9/11(金) 午後 5:49 [ うひゃ ]
いつも楽しく拝見させて頂いております。
（国債を刷れも面白く拝読いたしました。）
１、国民が預金１０兆円を下ろす。
２、政府に納税
３、政府の預金増加
４、政府の預金を下ろす
５、銀行からの国債を償還。
という流れだと思うのですが、この流れだと最終的に銀行の資産に
現金が１０兆円残るように思うのですが。間違っているのでしょうか？
たとえば個人間で借用書を発行して貸し借りをしていて、返済を受けても借用書は無くなりますが現金は減りませんよね？
分かりにくいご質問で申し訳ございませんがよろしくお願いします。
2009/9/11(金) 午後 6:45 [ leo*a*d101*2*01 ]
leo*a*d101*2*01さん、
そうですね、現金がそれだけあれば、そういうことも可能ですが、金融機関全体でも保有現金は１０兆円しかありません（預金取扱金融機関のみだと、たしか５兆円くらい）ので、みんながいっせいに納税のために１０兆円を引き出そうとしたら、取り付け騒ぎになり、国中の銀行が破綻することになります。
なお、現金は全体で８０兆円くらいなので、今回の１０兆円という数字は、１００兆円とか５００兆円で置き換えて考えてみてください。そうすると、現金のやり取りだけでは不可能になります。これくらいの金額で考えると、どうしても信用想像・逆信用想像の仕訳にならざるを得なくなると思います。
この条件で一度、ご自身で政府・国民・銀行で仕訳を作ることを試してみて下さい。パズルみたいで、なかなか楽しめます^^;
2009/9/11(金) 午後 7:04 [ ヨッシーニ ]
すみません、
×信用想像→○信用創造
でした^^;
2009/9/11(金) 午後 7:05 [ ヨッシーニ ]
私個人的には
国債減少→銀行の貸付金余剰→利息金で破綻する前に適当な債権へ投資→不良債権増加→結局は銀行破綻→預金減少
って感じなんですけれど。
銀行の利率があれだけ低いのは、銀行にとってもあり余る預金の運用先がないから借り渋ってるって意味でしょうし。。。
2009/9/11(金) 午後 8:29 [ umama01 ]
ヨッシーニさんの言う経済学者って、架空の人物ですよね？
国債は徴税権と通貨発行権によって担保されているという常識が
通用しない経済学者が居るとしたら、かなり嫌なんですが・・・。
2009/9/11(金) 午後 9:36 [ いちげん ]
おかしな経済学者・おかしな論客・おかしなメディアがあれば、どんどん森●亮みたいに書き込んでいってください。いずれ頭おかしい経済人のブラックリストがＷＩＫＩでできると思います。
ピカピカのバランスシート＆円高で、日本企業による海外Ｍ＆Ａ進んでいます。いつか特集組んで頂けるとうれしいです。
2009/9/11(金) 午後 9:46 [ - ]
ベースマネー以上の取り付けについて考えると…
皆が預金を下ろそうとしていくと、
長期金利が暴騰し、日銀が買いオペを繰り返し、
日銀のBSが膨れ上がり、数100兆円の現金が家計にまわり、
それが納税されて、政府が国債を日銀から買取り、
日銀のBSが圧縮され、政府の借金は減る
という感じでしょうか。
2009/9/11(金) 午後 10:59 [ - ]
>ヨッシーニさん
ご返答ありがとうございます。以下でよろしいでしょうか？
国民が銀行に１０兆円預ける。（本源的預金）
銀行が政府に１０兆円貸す。（国債の発行 信用創造１０兆円）
政府が国民に１０兆円支払う。（政府支出）
国民が銀行に１０兆円預ける。（派生的預金）
この時点で国民のＢＳには預金２０兆円。
銀行の負債には預金２０兆円。資産に現金１０兆円、国債１０兆円。
国民が預金を下ろす。（国民の預金が１０兆円と現金１０兆円、銀行の負債と資産が１０兆円。）
国民が政府に納税。（国民の預金１０兆円に。政府の現金が１０兆円に。）
政府が銀行に債務を返済。（国債の償還）
最終的なＢＳは
国民（資産：預金１０兆円）
政府（資産 、負債なし。）
銀行（資産：現金１０兆円、負債：国民の預金１０兆円）
信用創造で１０兆円が生み出されて信用収縮で１０兆円が消えた事になりますよね？
> koi*oro** さん
なんとなく理解できたように思います。
2009/9/11(金) 午後 11:50 [ leo*a*d101*2*01 ]
初めまして。
最近、このブログの読者になった者です。
速読の記事を読んで、自分も速読をしたくなりました。
若桜木 虔のどの本を読んだのか？教えてくれませんか？
宜しくお願いします。
2009/9/12(土) 午後 0:23 [ KT ]
【日銀砲】
日銀上司「いいか、これから１分ごとに１０億円づつ円売りドル買い介入を行う」
日銀部下「１分ごとに１０億円も？」
日銀上司「そうだ１分ごとに淡々と売り続けるんだ。これから２４時間売り続けるんだ。」
日銀部下「２４時間ですか？」
日銀上司「そうだ。為替相場に終わりは無いんだ。もちろん交代要員も用意してあるが出来るだけ頑張ってくれ。」
日銀部下「はー、、。でも１分間に１０億円だと１日に１兆円以上の資金が必要ですが？」
日銀上司「今、３０兆円用意してある。当面はこれを使う」
日銀部下「それを使い切ったらどうするんですか？」
日銀上司「財務省が保有している２００兆円もの米国債のうち、比較的短期のものを最大１００兆円売って新たな介入資金を作る」
日銀部下「米国債なんか売っちゃっていいんですか？」
日銀上司「円売りで買ったドルで新たに米国債を買い、国庫に返還するので問題は無い。とにかく相手が折れるまで淡々と売り続けるんだ。休んだらヘッジの思う壺だ」
これを３５日間続けました。
この結果アメリカのヘッジが２０００社倒産しました。
2009/9/14(月) 午後 6:57 [ M ]
■上記つづき・・・
米国債売り→為替介入で円売りドル買い→即座に米国債買い戻し。
これが可能ならば、為替介入で政府負債を増やさずに、手持ちの米国債でどれだけでもエンドレスで為替介入ができてしまう？？？
またこういう仕組みで可能ですよというだけで、日銀砲は為替で絶大な抑止力となる・・・。本当に可能なのでしょうか？
■不在でもクリック応援きてますよ〜
2009/9/14(月) 午後 6:58 [ M ]
日銀上司「財務省が保有している２００兆円もの米国債のうち、比較的短期のものを最大１００兆円売って新たな介入資金を作る」
日銀部下「米国債なんか売っちゃっていいんですか？」
日銀上司「円売りで買ったドルで新たに米国債を買い、国庫に返還するので問題は無い。とにかく相手が折れるまで淡々と売り続けるんだ。休んだらヘッジの思う壺だ」
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が間違いですね。永久機関はありえません。
2009/9/14(月) 午後 8:27 [ HM ]
売った米国債はドル建てなので、それを円売り資金にするとなると、ドルを円に両替しなければならないので、円買いドル売りで円高圧力になるから意味が無いような・・・。
2009/9/14(月) 午後 10:01 [ alt ]
ＨＭさん、altさん
回答ありがとうございます。そうですか。
ドルのままでドル買いするには、ＦＸとかデリバティブ使うしかないんですね。韓国じゃあるまいし、日銀がそんなことやらないでしょうけど。
2009/9/15(火) 午前 10:03 [ M ]
初めまして！！始めてコメントさせていただきます！
すごくむずかしいですねーｗ
2009/9/15(火) 午後 4:10 [ pnb*235*00* ]
http://uranewsgeinou.blog93.fc2.com/
2009/9/15(火) 午後 4:10 [ pnb*235*00* ]
KT さん、
すみません、数年前に人にあげてしまったので、具体的にどの本を読んでたかというのが分からなくて…
速読には大きくわけて二つの方法があります。
１．行（または列）単位での速読
２．面単位での速読
１．は比較的容易ですが、せいぜい２、３倍止まりです。
２．はマスターできればかなり高速で読めるようになるそうなのですが…、私はマスターできていません^^;
最近よく目にする「フォトリーディング」は２．の方です。「フォトリーディング」の本は私も読みましたが、無理でした。
私自身の経験上、１．の行単位の速読だけでもやる価値はあると思います。
若桜木 虔さんや川村 明宏さんの速読本では、１．と２．を扱っているはずです、きっと…
なお、最近は本屋さんでも速読の本は結構扱っています。「能力開発」とか「自己啓発」とかですかね。一度、大きな本屋さんでご覧になってみて下さいませ…
2009/9/15(火) 午後 6:43 [ ヨッシーニ ]
返答、ありがとうございます。
若桜木虔さんの速読本は、何か分からないかぁ。
残念だぁ。
あと、視野を広げるというのが大事なのでしょうか？
行単位の速読でも。
わざわざ、返答いただきありがとうございます。
2009/9/15(火) 午後 10:15 [ KT ]
時間が大分経ちましたが、2004年の介入に関して思い出したので、書いておきます。
永久機関ではく、財務省の米国債を日銀が買い入れて介入資金を作ったと言うのが、上記のM様の日銀上司と部下との会話の真相なようです。
http://nob-piazza.cocolog-nifty.com/update/2008/06/post_e1da.html
＞財務省は介入枠を使い切ったが、保有する米国債を日銀に売却して５兆円の介入資金を調達し、午後２時ごろには１度に５０００億円規模の円売り注文を出した。
2009/9/28(月) 午後 7:50 [ alt ]