資産の配分状況〜〜2009年8月1日〜〜

日本株	324万1110円
J-REIT	104万1015円
中国株	54万4846円
外国株	127万2148円
外国債券	105万26円
バランス型	25万5030円
合計	740万4175円

リスク資産　過去最高を連続更新o(・∇・o)(o・∇・)o

２ヶ月で＋８０万です。
ボーナスによる増資効果もありましたが相場の堅調さに支えられ過去最高を連続更新できました♪

日本株に偏ったポートフォリオも見直していきたいと思います。
これからも相場に関係なくコツコツ投資していきます。

[株太郎]

昨年４１５万から凄い上昇率ですね
恐らく１０００万到達も時間の問題と思いますが、配当金も相当なものになりますね
投信の情報、分析を今後ともよろしくお願いします

昨年の11月は資産の状況を調べるのが嫌になってました、笑
1年足らずでこんなに変わるものなんですね〜
まずは１０００万目指して頑張ります！！

こんばんは。
好調のようですね。
あやかりたいです（笑）。

いえいえ、市場環境が良かっただけです、笑

[株水兵]

ＬＴＩさんはお若いので、腰を据えて投資して行くだけで、将来的には効果があると思います（^^）
（資本主義社会が続いていると言う大前提ですが^^;）

アセット・アロケーションをかなり考えておられますが、永久ポートフォリオって名前のアセ・アロは御存知ですか？

順調ですね（＾＾）

大事なのはシステムです。天引きで知らないうちに資産が出来るようにするのがいいですよ。

kabu_suiheiさん
永久ポートフォリオって名前のアセ・アロ知らないです。。。↓
名前から推察するに、年金基金の運用やカルパースのような永久に運用を続けていかないといけない機関投資家のポートフォリオでしょうか？

たなぶさん
ありがとうございます。
毎月、給料天引きで自社持ち株会で株を買っていたらかなり増えていてビックリしました。上記の記事には含まれておりません。

[株水兵]

コメントバックバック（笑）遅れました（^^;）
永久ポートフォリオって案外知られていないのですが、７０年以上の運用実績がある上に、凄いパフォーマンスを残したアセアロ法です。

構造は目が飛び出るほど単純で、各国のインデックスなどで良いのですが株式を５０％、これも各国の国債などで良いので債権が２５％、残りは金が２５％で構成します。

それを１年の内の自分の誕生日などの何時でも良いので決まった日に、一年に一回だけリバランスを行います。
このリバランスも超単純で、一年間で運用差が出て崩れたバランスを株式５０％・債権２５％・金２５％に戻すだけで良いのです。

[株水兵]

このリバランスを機械的に実行すると、結果的に高くなったものを売って、安いものを買う事になり、しかも理に適ったタイミングで行われる場合が多くなります。

これが永久ポートフォリオの全容です。
誰でも出来てしまう単純明快さで、誰もやらない、やっていないと言うのも驚きの事実です。
投資家、人って不思議なもので、あまり手を掛けなさ過ぎると効果が無いような気になって来るんですよね。

何せ、年に一回のリバランスで、しかも１時間もあれば出来てしまうリバランス作業ですから（^^;）
何と投資に費やす時間は年に数時間で良いと言う、時間的なパフォーマンスも驚くべき点です。

このポートフォリオは昔読んだ本に書いてあって、実際に残したパフォーマンスも凄まじいものでした。
このポートフォリオを考案して実践した人の名前は忘れましたが、あまりの衝撃的なアセ・アロだったので、よく覚えています。

[株水兵]

いや〜、申し訳ありません。
調べてみたら、かなり記憶違いの部分が多いです（＞＜）
まず運用期間は７０年以上ではなく、１９７０〜の３２年間です（^^;）

そして名前は永久ではなく、恒久ポートフォリオでした。
更に重要な部分で、アロケーションですが株式２５％・債権２５％・金２５・現金２５％でした。

長期運用で株式が最もパフォーマンスが良いという前提が、自分の中で強かったので、攻撃的なバランスで記憶していたようです（^^;）
この構成で行くと、保守的な感じですが、元々資産を安心して守る為に作られたポートフォリオでした。

パフォーマンスは３２年間で平均９.０４％だったようです。
つまり３２年間で、資産は約１６倍になったようですね。
でもこれって株式５０％・債権２５％・金２５％にしていれば、もっと凄まじい事になっていた気がします。
タラレバですが（^^;）
↓にトラックバックしておくので、良ければ見てみてください（^^）

[株水兵]

う〜ん、記事を読み返してみると、永久ポートフォリオも別にあったような気がして来ました。
恒久ＰＦでは株式も債券もボラの高いものを採用するように書いていますが、永久ＰＦでは株式はインデックス、債権も安全性の高いものを採用するよような気がします。

多分それぞれ恒久ＰＦと永久ＰＦとあると思います。

いろいろと教えて頂きありがとうございます。年間９．０４％のパフォーマンスは素晴らしいですね＾＾
株式２５％・債権２５％・金２５・現金２５％ですか〜
現在で言う日興財産３分法ファンドを思い浮かべました（株３３％債券３３％REIT３３％）

アセットアロケーションについて最適な恒久ポートフォリオがあり、それ通りに運用するのが最も効率がいいと分かっても実際には運用にこだわってしまいます。
それは、最適なポートフォリオを考える時間・組み入れ銘柄を考える時間が私にとって至福の時間だからだと思います。一種の趣味です＾＾
これからも非効率だとは思いますが、自分の頭で考えながら運用していきたいと思います。
楽しくなければ投資は長続きしないと思いますので、笑☆

トラックバックどうもありがとうございました＾＾いい勉強になりました(^o^)丿