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いつも、ど〜しょもないＫＹな恋愛論を読んで頂きありがとうございます。 本日は、お詫びに真面目な非常に有益な記事を書きます。 よってこの記事は転載可能にいたします。 また、本来ならば内容が非常に有益な内容なので内緒記事にする予定でしたが、ブログを開設されていなくても、ブログに起こしくださる方々にも読んで頂きたいとおもいましたのでオープン記事にさせていただきます。 【２番底の検証】 この記事の内容は今後２年間で２番底の可能性はありえる。という内容でした。 まずは、２番底の正体を論理的に暴いていきます。 ２番底の話をする前に１番底の話をさせて頂きたいと存じます。 １９２９年１０月２３日、好景気に沸いた１９２０年代であるが突如バブルがはじけ株式の売り注文が殺到した。 最初はＧＭ株の大量の売り注文から始まり、多くの銘柄が値がつかない状態に陥った。 大恐慌の始まりである。 あまりに値がつかないのですから、焦って一斉に大勢の人が売りに殺到し大幅下落を記録した。 この頃、信用買いの人が多く、資産の１０倍で株が買えたため、一日で全てを失った人が多数続出した。 また、買ったら下がる、買ったら下がるの連続で負の連鎖が止まらなかった。 この米国で起きた現象は、瞬く世界に広まり世界中で大暴落が始まった。 米国を始め、各国首脳人は初めての経験で何をやっていいのか解らず金縛りにあった。 しかし負の連鎖は止まらず、各国は破綻。または壊滅的な状況に陥った。 その後、長い低迷の後、ドイツでヒトラーが総裁になり大規模な公共事業を行い、景気がようやく回復してきたと思われた頃、ポーランドに進出し第二次世界大戦が始まった。 以上のような歴史があり、世界恐慌で各国が学んだのは『黙っていては壊滅的な状況に陥る』ということだった。 この各国が学んだ歴史は今回のサブプライムローン問題、リーマンショック時にも生かされており、各国は大規模な経済政策を行ったのである。 経済政策の方法は各国の事情に合わせたものであり、日本では基幹産業の自動車産業にたいしてエコカー助成金制度、電気製品のエコポイント制がそれである。 各国にとって最悪の事態は逃れたが、経済政策によって前倒し需要を引き出したため、経済政策を止めた時に、一気に消費がなくなる。というのが２番底の正体である。 日本は（たしか）３月でエコカー助成金・エコポイント制が終わり、米国では自動車の助成金は８月で終わり、新規住宅の助成金は１１月で終わる。 また、中国の大規模な公共事業も終了する予定であります。 各国は大規模な経済政策によって特需を生みだしたが、ストップした時の反動が起こるのは当然といえば当然である。 経済政策は税金で大規模に行うため、経済政策後は増税が各国で待っております。 消費の前倒し需要でタダでさえ消費が無くなる所に増税が待っているというのが２番底です。 今のところ２番底から逃れる手立ては存在しません。 しかも、歴史は残酷で２番底をついたとしても、１０年、２０年は消費や経済が低迷する歴史があります。 要するに、来年の２０１０年に２番底をついても２０２０年〜２０３０年までは低迷すると思った方が良い。 多くの人は、ガッカリするであろうが、実は、歴史的に見て大金持ちになった人の行動を学べば、じつは最高の時期なのである。 例えばＡ会社が暴落前１８０００円だったが、２番底には５０００円だったとします。 しかし、２０年後に１８０００円に戻ると仮定しますと、２０年間は５０００円付近で株を購入できるのです。 暴落前から保有していた株も粘り強く買って２０年で平均６０００円まで落とし、貯金と同じように毎月、毎ボーナスごと口座に入金して株を買う、または配当再投資によって時価総額２０００万円貯まったとしましょう。。 つまり平均株価６０００円×株数＝２０００万円。 しかし、２０年後１８０００円になったら、３倍なので６０００万円です。 配当は３％と考えると１８０万円の年間配当です。 冷静に考えて２０年間で、これほど有利な資産運用は存在しません。 月貯金みたいに３万円、ボーナス１０万円とか口座に無理せず入れれば大きな玉になります。 （貯金も忘れずに） また、Ａ会社は日経平均のことで、実際の個別銘柄では２０年あれば２０倍、３０倍にもなる銘柄が沢山あります。 ２０倍だと２０００万は４億円の資産で配当が１２００万です。 もはや、夢の配当生活ができるではありませんか？？ よく、２０年とか書きますと「年齢が」とか意見がありますが、投資に年齢は考慮してはいけないと聞きます。 今、６０歳でも１００歳まで生きる人も多いです。それに良い薬が出来るかもしれません。 いつまでも元気でいてください。 それに２０年といわず、３０年持っていたら・・・大変な資産になるかもしれません。 そうです。誰でもお金持ちになれるのです。投資には才能よりも忍耐が物を言うのです。 銘柄選びは簡単です。 私はバフェット投資ですから銘柄選びは自信があります。 倒産しない会社を買えばいいのです。 例えば、ホンダ、武田、ジョンソン・エンド・ジョンソン（米株）Ｐ＆Ｇ（米株） この辺り買えばいいのです。誰でも知ってますよね？ また、バフェット本で書かれている無配会社は駄目です。経営者がバフェットなら運用上手なので買えばいいのでしょうが、配当が出る会社は最低条件です。 また、高ＲＯＥの会社を買え、とかありますが、意味ありません。 利益率が高ければいいのです。 利益率とは１００円の原価で１１０円で売る企業より１５０円で売る企業の方が有利ですよね？ １０円の儲けと５０円の儲けの差がありますよね？ ５０円の儲ける会社はブランドです。つまり武田薬品という信頼があるから高く売ってもお客様は満足して買ってくれるのです。 信頼とは品質、効果、効能・・・。全て合わせた商品の魅力です。 だから、超有名な企業を買えば高ＲＯＥは黙ってついてくるのです。 景気の悪い時は無配転落、赤字はあり得ますが、倒産はしない確率は非常に高く、また景気が良くなれば復配の可能性が非常に高いのです。 もうお解りですね・・。超有名企業を数十年も買い続けれるだけでお金持ちになるのです。 才能なんていりません。忍耐だけです。 バフェットの言葉
「カトリック教徒の結婚のように投資をしなさい。一生添い遂げるつもりで」 「投資家を破滅させるのは経済ではない。投資家自身である」 「どれだけ才能があろうと、どれだけ努力しようと、成就までに一定の時間を必要とする事柄が存在する。早く子供が欲しいからといって９人の女性を妊娠させても、１か月で赤ん坊は生まれてこない」 「投資は合理的に行われなければならない。もしそれが解らないなら、投資などやめなさい」 さて。ここで２番底から何故に１０年〜２０年かかるかと説明します。 ニューウェーブ待ちです。 昔はラジオからＴＶが登場しました。電子レンジ、洗濯機、パソコン、ファミコン等の新製品が生まれました。 その新製品、新技術の登場サイクル待ちということです。 それまでは経済は停滞するでしょう。 新商品は誰もが買いたくなる新しい商品でワクワクさせてくれる商品です。 現在では環境ビジネス、バイオとかが最有力候補とされてますが、私は「買ってワクワク」が無い商品はニューウェーブにはならないと思ってます。 むしろ、ロボットや若返る美肌、痩せる薬の方がワクワクしませんか？（笑） このような誰もが欲しがる商品が市場に出るまで待つ期間が必要なんですよね。 ニューウェーブが登場すれば景気は良くなるので、どの企業も上がると思われます。 ところで私やバフェットが保有しているジョンソン＆ジョンソンは禁煙のニコレットも製造しているので今後は楽しみです。配当は４７年連続増配中です それに、今は美容関係の会社を多く買収していて、今後は美容に力をいれるそうです。 勿論、世界一の医療機器メーカーなので、美容分野も世界一の会社になる事だと思います。 追加。子供手当は偶然にも２番底のクッションになる可能性はあります。 しかし、各国は不景気なので、やはりクッションにしかならないと思われます。 御清聴ありがとうございます。
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2009年11月03日
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