かめさんのあしあと

かめさんと確定拠出年金(企業型) ＃６

　前日の日経平均は9,520円、ＮＹダウは、13,228ドル。

ドル円は80円、ユーロ円は106円。

 

 

３月、日経9,500円を上回った頃、日本・外国株式インデックスから、

ＭＭＦにスイッチングをしていましたが、近日は、逆に、ＭＭＦから、

日本・外国株式インデックスにスイッチング。

 

 

ちなみに、今日現在の積上比率（評価損益）は・・・。

 

日本株式インデックス　：　４９％ （ − 0.2％ ）、

外国株式インデックス　：　３６％ （ ＋  7.1％ ）

ＭＭＦ　　　　 　　  　：　１５％ （ ± 　０％ ）、

 

 

　初回の入金（2008年5月）以来の運用利回りは・・・、3.1%。

 

 

　先月、日本・外国株式インデックスが、各々１９％でしたので、

株式を対象とする投資信託を、かなり買い戻したことになります。

 

 

日経平均のヨコヨコ、やや円高のきらいがありますが、スイッチングの

効果により、運用利回りでは、とりあえず、目標利回り（２％）は確保。

 

もうすこし、スイッチングを進めるつもりですが、運用は、これまで通り

株式インデックスを中心にしているつもりです。

 

 

それでは、いつものこの言葉。

 

無事、定年退職を迎えたさい、

 

　　　　　　『やってて良かったＤＣ』 と言えれば、最高ですね。

 

 

ではでは。

かめさんと確定拠出年金（企業型） ＃５

　前日の日経平均は9,929円（年始比：＋11.7％）。

ＮＹダウは、12,922ドル（年始比：＋5.7％）。

ドル円は82円、ユーロ円は108円。

 

　久しぶりに、DC口座をみてみると、いい感じに改善。

 日経平均も9500円を超えてきましたので、さっそく、

 日本・外国株式インデックスから、ＭＭＦにスイッチングを。

 

 ちなみに、今日現在の積上比率（評価損益）は・・・。

 

日本株式インデックス　：　１９％ （ ＋ 　３％ ）、

外国株式インデックス　：　１９％ （ ＋ １４％ ）

ＭＭＦ　　　 　 　　 　：　６２％ （ ± 　０％ ）、

 

　初回の入金以来（2008年5月）の運用利回りは・・・、＋2.8％。

運用利回りは、約７％改善。

 

 

　年金積立金管理運用独立行政法人 の ホームページ をみてみると、

 

『「長期的な観点から安全かつ効率的な運用」を行うため、各資産を

組み合わせた資産構成割合』から定めた「基本ポートフォリオ」として、

 

国内債券67％、国内株式11％、外国債券8％、外国株式9％ほか、

 

とのこと…

 

 

かめさんは、

債券の比重をあまり大きくすることは考えてはいません。株式を

主力にして、目標とされる2％の運用利回りを考えています。

ともあれ、長い目で見ていくことが必要ですね。

 

 

 それでは、いつものこの言葉。

 

無事、定年退職を迎えたさい『やってて良かったＤＣ』と言えれば最高ですね。

 

ではでは。

かめさんと確定拠出年金 ＃４

　年末の日経平均は8455円（昨年比：−17.3％）。

ＮＹダウは、12,217ドル（昨年比：＋5.7％）。

ドル円は77円、ユーロ円は100円で、それぞれ、数％の円高。

 

う〜ん。円高株安。

 

かめさんの確定拠出年金（DC）口座も・・・マイナス。

 

 

ちなみに、今日現在の積上比率（評価損益）は・・・。

 

日本株式インデックス　：　６６％ （ − 11.2％ ）、

外国株式インデックス　：　３２％ （ ＋    0.2％ ）

ＭＭＦ　　　　 　　  　：　　２％ （ ± 　０％ ）、

 

　初回の入金（2008年5月）以来の運用利回りは・・・、−3.9%。

 

　日本株式インデックスが、１割を超える下げ。そのため、

スイッチングの効果が、フルに下げ方向に効いています。

３ヶ月前と同様、現在、国内債券・外国債券には拠出していません。

 

　日経平均株価が9,500円を回復するまでは、この拠出配分を維持する

つもりです。あと２年くらいはかかるかなぁ。

 

　※　かめさんは、株価の底打ち後に弱気になる『特異体質』（笑）

 

それでは、いつものこの言葉。

 

無事、定年退職を迎えたさい、『やってて良かったＤＣ』と言えれば

最高ですね。

 

ではでは。

かめさんと確定拠出年金 ＃３

 

　８月、株価が下落。かめさんの確定拠出年金（DC）口座も・・・

 

ＭＭＦから、日本・外国株式インデックスにスイッチングしておりますが、

それを上回る下落率・・・

 

 

ちなみに、今日現在の積上比率（評価損益）は・・・。

 

日本株式インデックス　：　６５％ （ − 　８％ ）、

外国株式インデックス　：　２７％ （ − 　７％ ）

ＭＭＦ　　　　 　　 　：　　８％ （ ± 　０％ ）、

 

　初回の入金以来（2008年5月）の運用利回りは・・・、−3.8%。

 

 

　うーむ。

外国株式インデックスの下げ額が、追加投資額を上回っています。

定年まで、引き出すことができないとはいえ、厳しい結果です。

 

 

　確定拠出年金（DC）口座では、現在、国内債券や外国債券には

投資していません。その代わりのＭＭＦという位置づけで。

 

ともあれ、長い目で見ていくことが必要ですね。

 

 

ではでは。

かめさんと確定拠出年金 ＃２

　日経平均株価が上昇。よって、かめさんのＤＣ口座も、いい感じ。

日本株式インデックスから、ＭＭＦにスイッチングしましたので、

若干比率がかわっています。

 

ちなみに、今日現在の積上比率（評価損益）は・・・。

 

日本株式インデックス　：　４７％ （ ＋ 　３％ ）、

外国株式インデックス　：　２８％ （ ＋ １７％ ）

ＭＭＦ　　　　 　　 　：　２５％ （ ± 　０％ ）、

 

　初回の入金以来（2008年5月）の運用利回りは・・・、＋3.4%。

 

　現在の積み立て状況からすると、日経平均株価10,000円くらいで、

利回り目標（2％）は達成できそうです。少しずつ積み立てて、

約27年後に無事、定年退職を迎えたさい、やってて良かったＤＣ

と言えれば、かめさん的には最高ですが。

 

 

ではでは。