かめさんのあしあと

かめさんと確定拠出年金 ＃１

　

　かめさんの勤めている会社では、確定拠出年金（ＤＣ）なるものを導入しています。
かめさんも、自分の退職金を運用しています。会社が開催した説明会では、
『年利２％』で、『退職金の約８分の１』の運用を任されている状態、とのこと。


もし、年利２％で運用できなけば、退職金が・・・。


　１か月に１回、個人の配分指定により、確定拠出年金（ＤＣ）口座に振り込まれた
お金が、下の商品に投資されていきます。ちなみに、運用できる商品のラインナップは、
大きく分けると以下のとおりです。

１．　日本株式インデックスＦ、　２．　日本株式アクティブＦ、
３．　国内債券インデックス、　　４．　外国株式インデックスＦ、
５．　外国債券インデックスＦ、　６．　定期１年モノ、　７．　MMF、

　それなりのものはそろっていると思います。新興国株式はありませんが。


　説明会では、年利２％の運用をとのこと。分散投資も強調されています。
う〜む。どうなんでしょう。若干、スイッチング（各資産の売り買い）もしていますが。


　かめさんの、昨日までの積上比率（評価損益）は・・・。

日本株式インデックス　：　５５％ （ − 　２％ ）、
外国株式インデックス　：　２９％ （ ＋ １６％ ）
ＭＭＦ　　　　　　　　　 　：　１６％ （ ± 　０％ ）、


でも、初回の入金以来（たしか、2008年5月以来）の運用利回りは、＋１．７％


だめだめです。毎月第１週、毎月の資産配分とともに、振り返ってみたいですね。

自己責任の時代、めざせ、年利２％の運用！


ではでは。

投資信託（１）

　実は・・・、投資信託を考えています。

 

 

　ここ数年間の投資で、国内のコア銘柄への投資がひと段落して、

（まだ、数銘柄検討中もありますが）、国内優待銘柄だけでなく、

国外銘柄へ追加投資も考えはじめました。現在、ネスレや中国株の

数銘柄に投資をしています。今年は、その他の銘柄にも投資したい、

と考えています。

 

 

　ここまでであれば、昨年と同じです。

 

 

　今年は、ほかに“投資信託”を考えております。投資対象や構想は

まだ、固まっていません。ただ、とりあえず、以下の３本の投信を

候補としています。

 

 

　（１）　バンガード・トータルストックマーケット ETF（VTI）

 

　（２）　バンガード・エマージングマーケッツ ETF（VWO）

 

　（３）　ⅰシェアーズ MSCI コクサイインデックス（TOK）

 

 

　すべて、株式を対象とした投資信託です。（１）は米国株式を、

（２）は新興国、とりわけブラジル・中国・韓国・台湾・インドを、

（３）はアメリカを中心に、イギリス・スイス・オーストラリア等の

先進国を、投資地域としています。

 

 

　今後、確定しますが（基準価格も上昇していますので、しばらく

見てるだけかも・・・）かめさんの投資バランスを図るひとつの方法

として考えています。

 

 

ではでは。