儲かる投資家損する投資家

地図　その１

Sun, 09 Dec 2012 21:00:29 +0900

結果を出すために、必要なものはやる気と信じて疑わない事

でも、やはりうまくいかないと不安になります。

そんな時に見つけた地図。

大きな目で見て、自分の方向を決めるときに使います。

スタートは、不満の状態

何が不満なのか？

そんなことはどうでもいいんです。

でも、不満がある。

スタートは、そのような状態。

でもその不満はモチベーション（図の曲線）のアップには繋がりません。

時期が来たら、あなたの心に「不足」が見えてくるのです。

その不足ははっきり見えてきません。

でも、ここで時間を掛けて、無理矢理でもはっきりさせないと後々大変な事が起こります。

株式で儲けようと始めた人は、この不足をすーっと通り抜けてしまうのです。

不足は「幸せ」、つまりお金と心の満足。

でも、どちらもきちんと考えないです。

その後、邪魔が入ります。

この邪魔はせっかく盛り上がったモチベーションをスタート時点に戻そうとします。

この状況は、スタート、不足、邪魔、スタート・・・・とぐるぐると続くのです。

株の世界でも、自分の考えを持たない方は、このぐるぐるの中でもがいています。

ここから出るには、答えは安心を得ることです。

それは、「知る」こと。リサーチをする事が大事です。

実は、邪魔は悪者と考える人がいます。

しかし、邪魔は味方です。

例えば、私がモチベーションを高くして、今から冬のエベレストに登ります。

そう言って、ＴシャツとＧパンにサンダルで出かけようとしたら

きっとあなたは、邪魔をするでしょう？

でも、それはエベレストに登る意思を邪魔するのではなく、

そのままだと危険と教えてくれているのです。

リサーチをする事が大事と思えば、邪魔はすんなりと通してくれます。

私も、賢い投資家に出会うまでは、ぐるぐると同じところを回っていて、

損をしていました。

しかし、リサーチ（いろいろと教えてもらう内）が進んでいくと、

加速的に自分に自信が付いて行くのを実感しました。

私に準備が整うまで、彼はそばにいてくれませんでしたが

方向性をしっかりと教えてくれたおかげで、一つの目標にたどり着きました。

目的は、不足を補う事。

その１つの手段として目標である「自分の投資」を見つけます。

４つのフィールド、３－１の法則など、自分の納得のできるものを見つけて

オリジナルを一つ持つように出来ました。

多くの投資家は、学ぶことで自分のものとして対応しようとします。

しかし、環境が変わったときに、誰かのコピーは修正できません。

必ず、自分のオリジナルを持つ事を推奨します。

お金の満足と心の満足

Tue, 04 Dec 2012 17:36:30 +0900

さて、2年生の6月から初めて、1年目（６－１２）は、４％弱の運用。

3年生（１－１１）で２８％強の運用。

自分で銘柄を探して、注文も出して、買えたその日に、逆指値で損切りなども経験しながら

そこそこの利益を上げました。

なんとなく、理解できたのかなと思っていたら、心の満足が満たされていないみたいです。

今、3年生の12月。

ほとんどの学生は、就職活動についてスタートを切っています。

しかし・・・血は争えません。

外国語が好きな子供は、英語と中国語を勉強するため、台湾に留学しています。

勉強していると思っていたら、

私：そろそろエントリーシートを出してる？

息子：いや。全然、笑

私：企業分析しているか？

息子：いや。全然。

私：なにしてんの？分析の仕方がわからんのか？

息子：いや。わかる。

私：なんでせえへんの

息子：遊ぶのが忙しい。

　　　　毎日、英語や中国語を話して、遊んで、バックパッカーをしたりして、

　　　　楽しくて、楽しくて仕方が無い。

　　　　ご飯食べるのも、寝るのももったいない。

　　　　2日前から寝てへんねん。

私：・・・・・・・・・・・・怒るに怒れません。

　　私も、20歳の頃に、遊び回って1週間ほど家にも帰らず、ほぼ徹夜状態でいたことがあります。

　　気持ちがわかるのですが・・・親として一言。

　　あのな、とにかく寝！

お金儲けも大事やし、未来も大事。

でも、心の満足があって初めて。

しかし、就職できなかったら、心の満足だけあってもあかんことを知るでしょうね。

幸せは、心とお金の満足ですから。

人生において、いいくにつくろう鎌倉幕府は、必要か？

Thu, 29 Nov 2012 17:04:48 +0900

まず、息子には目的と目標を決めるように言いました。

すると、目的は？で目標は儲けることと言いました。

でも、これでは、たぶん儲けることはできないでしょう。
目的がないのは、いくら儲けるか決まっていないからです。

そこで、仕方なく私が目的を決めました。
「３年後の就職のために、企業分析が出来るようになること」

そして、企業がわかることで、株式投資で儲け方が分かるから
年２０％以上の利益を上げることを目標とする。

そこで、利益と儲けの違いを説明します。

利益は、売上－費用＝利益
儲けは、利益が最大になるように考えること。

なにを思ったのか、その説明を聞いて息子の答え。

了解、オークションで１０００円で売れる本を７００円で見つけることが利益で、
その７００円を５００円に値切ることが儲けやな。

ん～、まちがっとるような、正解のような・・・・。
儲けは、自分の考えが決まったら、それを信じて疑わない者になることだから、
たぶん正解でしょう。

要は、利益と言う公式の成立させる方法を、いろんな選択肢の中から選ぶことです。
目的は利益。目標は儲ける方法を選択すること。

選択しようとしたら、いくつかの選択肢が必要です。

そこで、選択肢の増やし方。

私に似て、勉強ができない息子が中学の時に言った言葉。

「おとうさん、１１９２作ろう鎌倉幕府を覚えたら、なんかええことあるの」

それに対して、「年表を覚えても、腹の足しにもならん」「でも、暗記することは大事」

要は、勉強は、算数や国語を除いて、選択肢の出し方を鍛えていたんです。
人間の脳は、右脳と左脳。それぞれ皮膚が筋肉となり、その後進化したものです。
つまり、筋肉は鍛えておかないと、弱るのです。
だから、内容は何でも構いません。基礎トレーニングをしていただけです。

鍛えられた脳は、覚えることが出来ます。
すると、選択肢が増えるのです。

１しか覚えないときは、選択肢は１です。
でも、２を覚えると、選択肢は、１と２と１２と２１の４つになります。

長くなりましたが、この目的は、１に２のような別のものを覚えさせることです。
１は、常識。
２は、中身を見る力。

今の常識は、非常識になることもあるからです。

例えば、息子が生まれた１９９１年の頃、松下、シャープと言えば、だれもが憧れる大企業。
正社員で入社したら、鼻高々。人生の成功は約束されたようなものでした。

しかし、その会社は今・・・・・

10万円で何を買う？

Sun, 18 Nov 2012 14:49:20 +0900

あなたが、10万円で買うとするとどんな株を買いますか？

実は、大学生の私の子どもがバイトでためたお金。

10万貯まったら、株式投資を教えるからと入学した時に話していました。

すると、2年生になったころ「貯まったよ」との電話

そこで、ネットの証券会社に口座を作らせて、取引開始となります。

20歳未満の場合は、保護者も書類を提出するので大変ですが、

あえて自分の名前で取引をさせました。

さて、前置きはこの辺でおいといて、

「何買ったらええの？」。

そこで、私は「まだ買ったら、あかん。」の一言。

目的と目標を決めさせてからの投資をします。

まず、「目的と目標の違いは？」と聞くと、「なにそれ？いっしょやん」と予想通りの答えです。

目的と目標は違います。

仮にＡ地点からＢ地点に向かうとした時に、

Ｂを目的にした場合は、必ず到着しないといけません。

しかし、目標とした場合は、到着しないのもありなんです。

例えば、車椅子を寄付したいと考えます。これが目的です。

調べてみると、1台10万円です。20台送りたいので、200万必要です。

この200万が目標です。

しかし、150万貯まったころに、その車いすが１台７万で売っていたら

２０台を１４０万で買えます。

結果、２００万貯める必要がなくなりました。

これが、目的と目標の違い。

多くの個人投資家は、この部分をあいまいにしています。

だから、どうなったら良い結果であるかを分かっていないのです。

中学生にわかる説明

Thu, 15 Nov 2012 20:13:00 +0900

投資をする時に、自分の考えと違う方向に行ったときが

損切の時期です。

ひとそれぞれに、自分に約束を決めている人がいますが、

煙草にしろ、お酒にしろ、なかなか守れるものではありません。

それは、その約束に仕組みがないからです。

人が行動を「する」時には、式があります。

する＝できる×わかる

でも、することができても、しないといけないとわかっても、できないのです。

だから上の式は間違っています。

ただしくは、

する＝できる×わかる×未来によいことがある。

なおかつ、する＜未来によいことがある

これがただしい式です。

つまり、株式のしくみは損切する＜未来に良いことがある。

だから、損切をいやなものと考えると、

損切＞未来にいいことがある。となるため、できないのです。

損切に値する未来によいことがあるは、中学生にもわかるようなことでないといけません。

今、１０００円の損切をすると、未来に１００００円入ってくるとわかれば納得できます。

今、煙草をやめると癌が治ります。というと納得できます。

しくみを作るときは、これが必要。

３－１の法則は、この部分で作られています。

そして、損と損失の違いが分かる人だけ３－１の法則が理解できます。

企業分析

Wed, 14 Nov 2012 14:11:51 +0900

個人投資家に限らず、企業分析をしているかたの少ないこと

チャートを重視したテクニカルを書いた本はたくさんあれど、

企業分析の本は、あまりないです。

私は別にどちらが良いかという話をしたいわけでなく、

どちらもなぜしないのか？が疑問なのです。

ほかにも疑問はたくさんあるんですけどね。

たとえばチャートといえばろうそく足。

それで、何を見ようとしているのでしょうか？

チャートはグラフです。

グラフは、用途に応じて棒グラフ、折れ線グラフ、円グラフなどを

作るじゃありませんか。

そして、その判断は何かのデータを確認するのに適したものでないといけません。

では、ろうそく足チャートで何を確認しようとしてるのでしょうか？

この質問に答えられる人に会ったことがありません。

チャートの読み方は、よく説明されていますが、何を知るためのチャートかを

うたった人は見かけないですね。

おっと、また横道が長くなりました。

企業分析に戻ります。

企業分析は、儲かる投資家と損する投資家の考え方を表しています。

儲かる投資家：株価で儲かるかを見て、企業で売買を決める。

損する投資家：企業で儲かるかを見て、株価で売買を決める。

儲けるためには、企業で売買を決めないといけません。

あなたは、企業のどこをどのように見て、売買を決めていますか？

正しく見る目

Tue, 13 Nov 2012 12:27:37 +0900

私のやり方を書いて、その詳細を書いてみようと試みましたが、

途中で考えを変えました。

やり方は「正しく見る目」がないと、間違った考えて行うと

正しい結果が出ません。

正しいビールは、正しく酔えます。ｗ

ま、あまり関係ないですが・・・・

横道にそれたので、戻ります。

つまり、同じ事柄にでも、本当に正しいかを考えてみて確信を持って欲しいのです。

たとえば、株式はゼロサムゲームと呼ばれています。

そのないようは、勝った人のお金は、負けた人のお金を貰っているから

プラスマイナスは０と言うことです。

でも、それは本当？

たとえば、1000円負けた人がいたら、その1000円は勝った人のところに行っていますか？

答えはＮＯです。

仮に200円で1000株買った人は、199円で売ると1000円マイナスです。

でも、その199円で買った人が200円で売ると1000円プラスです。

これは、現実ではおこりません。

手数料がかかります。

売っても買っても、手数料を支払いますから、第三者の証券会社を入れないといけません。

そして、証券会社に入った手数料は、株価という形でつみあがっているのです。

株価が下がるのは、つみあがった手数料で、内容が追いつかなくなったときに値下がりをして

だれかに負担させることを言います。

他には、「リスクヘッジとして分散投資」を実行している個人投資家は、正しく見る目を持っていません。

業界での常識は、強者の常識です。

たとえば、薄利多売は、大手スーパーの常識です。

利益が1円でも大量に販売できる大手スーパーだからこそ、1日に数千万個販売すると、

利益は、大きくなります。

でも、個人商店がそれをしても、経営が成り立ちません。

だから、価格戦争に向かった個人経営は倒産するんです。

分散投資は、大量の資金を持った機関投資家の常識です。

個人投資家は、してはいけません。

確実なものを見る

Sun, 11 Nov 2012 10:46:54 +0900

さて、中身を見て時価と理想の値段との差を見る事。

そして、４つのフィールドを見て、どの方向へ動くのかを確認したら

注文を入れましょう・・・・っていくらで？

多くの投資家は、ここでチャンスは「今」となっています。

思い立ったが吉日ではありません。

投資は、お金を投資するものではなく、あなたの貴重な時間を投資するものです。

だから、動かない株に投資をするというのは、愚かな事です。

そこで、買い注文であるなら大きく下げた株を狙う事で

その反発力を狙います。

でも、大きく下げるという事は、それなりの理由があるから下げます。

下がったところで買ったら、それよりも一段下がった！

こんなことはざらにあります。

では、どうしたらいいのでしょうか？

勢いを見ることで、確認します。

１日で１０％の値下がりと、１０日で１０％の値下がりでは、

同じ１０％でも、雰囲気が違います。

大きく下げた銘柄で、なおかつ下げる力が弱くなったのが狙い目です。

下げが弱くなったかどうか見分ける方法は？

それは、２つの視点から考えます。

１つは、需給と供給の変化

Ｐ＆Ｆチャートでは、この部分を確認します。

２つ目は、損切りをする値段。

ここは、３－１の法則で示す「心理戦」の部分です。

ここを理解すると、注文する値段が決まってきます。

中身が良いとわかったら、差の確認と下げる勢いを確認

勢いがなくなってきたら、必ず勝てるコントロールを計算して注文を入れます。

必ず勝てる計算は、３－１の法則で決定します。

購入金額から選択

Sat, 10 Nov 2012 13:19:56 +0900

私がいつも、金額に応じて抽出するために使っているのがこのＨＰです。

http://www2s.biglobe.ne.jp/~iryo/kabu/

KIkabuＧ　で詳細を出すと、単価と最低株数などのデータが出てきます。

もちろん、中身を見るのも、このデータを使用しています。

しかし、時価が理想値よりも低いからと言って、割安とは限りません。

例えば

　時価＝500円

　理想値＝700円とします。

すると、その差は２００円です。

でも、それは今の時点での話です。

もし、この銘柄が毎年赤字で、理想値がどんどん下がってきたのなら、

来年も大きな赤字を出しそうならば、本当の理想値は変わってきます。

PERやPBRは、今しか考えません。

でも、企業を見るときは、今も大事ですが、過去と未来も見ないといけないのです。

株価は、４つのフィールドですべて説明がつきます。

そして、どこのフィールドにいるかが分かると、その進む先まで分かるようになります。

それは、当たり前の話なんです。

例えば、第１フィールドは、中身が悪くて、値段が高い会社。

そんな会社は、当然下がってきますよね。

すると、第２フィールドの、中身が悪くて、値段が安い会社になるのです。

理論と確信

Tue, 06 Nov 2012 19:16:55 +0900

株式の考え方は、理論と確信と書きました。

理論って難しいように思いますが、そうではありません。

利益を出すために、当たり前のことを考えたらいいのです。

たとえば、100円で買って120円で売ると、20円の利益。

間違いありません。

このことが確定するには、今100円の株がいずれ

120円にならないといけません。

では、その理由を言えますか？

これが、確信です。

たとえば、なにかの理由で200円の物が100円で売っていて、

それを買った後、価値の分かる人に120円で買わない？と

言うと、ほぼ１００％買ってくれるでしょう。

このように、200円の値打ちとそれを分かっている人を

見つければ、利益が出ることが分かります。

株式投資は、ばくちではありません。

自分が納得のいく確信を持つことで、投資になります。

その時に、注意をひとつ。

株式投資の世界で、常識と言われていることがあります。

でも、その常識はあなたにはあっていないときがあります。

もし、常識通りやっているにもかかわらず、利益が出ないときは、

常識を疑い、自分に合ったものに変えてください。

儲かる投資家 損する投資家

地図 その１