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実体経済で動いている金の何倍もの金が金融市場で動いていた。やがてその金が動かなくなった。株の
下落に比例して銀行の資本も低下した。それにともなって貸し出し資産が減り、いわゆる貸し渋りが起こ
った。それでますます金が動かなくなった。政府は預金や保険の保護を約束して、不良債権の買取り、そ
して直接の公的資金注入にまで向かっている。しかし、ここにさまざまな問題がある。不良債権の値踏
み、買い取り価格の決定、税金の注入額などだ。これがすべてうまくいくとは思えない。これで効果がな
ければもっと多額の金を政府が銀行に注入しなければならない。こういう面倒を省くには問題のある銀行
を選別して残す銀行を国有化するしかない。それをすでにイギリスでやっている。アイスランドはすべて
の銀行を国有化した。そのためにたりない資金をロシアの援助に求めている。この事態こそ世界史の皮肉
でなくてなんであろう。
企業の国有化による計画経済というのは社会主義の政策だった。しかし、戦時経済においても戦後経済
においてもこういった手法はすでに取り入れられてきた。世界恐慌がブロック経済を生みそれが第二次世
界大戦へ向かわせたという歴史の教訓を支配者たちは肝に銘じている。だから「国家独占資本主義」とい
う用語が使われてきたように国家による経済過程への強力な介入が戦後経済を特徴付けたのである。ケイ
ンズ流の「有効需要の創出」という政策が国家の公共事業を通して行われてきた。いま日本政府が「景気
対策」としてやろうとしていることもその延長といえるだろう。
しかし金融資本が今日のような動きをするなどということは誰も見通せなかった。巨大な金融資本が国
内の産業資本を系列化して国外に出て行くという古典的な帝国主義の概念では明らかにできない現象がこ
こ数十年の間に起こっている。金融資本があらたな金融技術によってさまざまな金融商品を生み出した。
投機のために巨額の資金が瞬時に世界を駆け巡る。何かのきっかけでその流れが停滞すると金融危機にな
る。それが株価に連動して実体経済に影響する。それがロシアでもアジアでもすでに起こっていた。今回
の金融危機の萌芽はずっと以前にあった。ただ次々に金融の新しい流れを作って血管の閉塞を補って来た
に過ぎない。つまり、この世界経済は金融が肥大化した分だけもろくなっていたのだ。それが破裂したの
だから簡単に回復できないだろうと考えるのは当然である。
さて、人々はこういう経験をつみながら何かを得ていくのだろうか？国有化も計画経済も政府の市場介
入も為替市場への各国の協調介入も…社会主義の過渡的政策のようなものだ。知らず知らずそういう手法
が資本主義の中に構造化されていく。もはや資本主義か、社会主義かといったイデオロギーの対立は意味
をなさない。ロシアや中国を観察するだけでそれはわかる。経済は人によって担われる。しかし人の思惑
を超える。人の手を離れて暴走する。それも人心ゆえだ。このときそれを沈静化させる叡智というものが
求められる。現代は新たな経済学を必要としている。だがそういうものが出来上がる前に弱いものはバタ
バタと倒れるのだ。
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2019
経済の仕組みに目をそむけて生きて６１年。地道にまじめにやってきて、もう終盤戦。良かったのかな〜〜？
2008/10/13(月) 午前 10:55 [ みつ ]
御来訪あるがとうございました。
新たな経済学・・＞なるほど、その通りかと思います。
2008/10/13(月) 午前 11:30 [ 敬天愛人 ]
「人をして自由になさしめよ、神の御心に添わん」という自由主義が社会主義的思想で修正されてはきていますが、人が中途半端な生き物であるからいつまでも試行錯誤が続きますね。
2008/10/13(月) 午後 1:20 [ 駒のご隠居 ]
たいへん勉強になりました。
しかし、巨大な金融資本をどうやってコントロールしていくのでしょうか？ それこそ、新しい経済学が必要なんですね。
2008/10/13(月) 午後 3:02 [ yajimatakehiro2007 ]
m35さん、若いころ株をやってもうけたり損したりしていたころは見えなかったことが自分で毎日の買い物などをするようになって見えてきたりします。直接の経験でなくても何らかの経験というもの大切ですがそれをきっかけに自分なりにからくりを考えてみることも必要です。おそらく私の立場で見えるものと金融機関の社員たちの立場で見えるものは違うだろうと思います。大げさに言えば彼らと私では世界観が違う。そして大部分の人々は恐慌などといってもニュースの上での話だと思っている。しかしそうではないという日が来るかもしれない。何らかの意味で影響はあるわけです。ありがとうございます。
2008/10/13(月) 午後 5:50 [ masahito2117 ]
敬天愛人さん、比ゆ的な意味でもじっさいのこととしても新しい『金融資本論』が書かれてもいいと思います。ありがとうございます。
2008/10/13(月) 午後 5:52 [ masahito2117 ]
どうも、面白く読ませてもらいました。資本主義が社会主義と結びついていく皮肉のアイデア、いいですね。こういう発想的文章は好きです。世の中大変なことになっていますが、いつかは来ることだろうと思っていました。しかし、少なくともアメリカで起こったということは、何か意味があるのかもしれません。少なくとも世界中が注目し学習することになったのですから。
2008/10/13(月) 午後 5:53 [ flatopancake ]
yhmさん、自分たちが生み出したものを制御できなくなるんですね。それは政治にしても経済にしても同じだと思います。ただ我々には世界史的教訓というべきものがあるはずです。それがなかなか血となり肉となっていないのではないか、という危惧は感じます。ありがとうございます。
2008/10/13(月) 午後 5:55 [ masahito2117 ]
yajimaさん、今回のことも自分たちが生み出した現実を制御できない姿だといえますね。あれよあれよという間に制御不能になってしまう。もっとこうしておけばよかったといった反省は後からは出てくるでしょうが結局は大企業を救うために税金が使われる。中小企業には救済はない。おまけに一時的だとしても国有化のような手法はますます財政を圧迫する。そのつけはやがて民衆に回ってくる。低い金利で調達しやすくなった資金が産業の設備投資に使われないで投機に流れるという仕組みを何とかしたくてもなんともできないという現実が問題です。やはり新しい『金融史本論』が書かれるべきです。
2008/10/13(月) 午後 6:12 [ masahito2117 ]
一日一詩作さん、「世界中が注目し学習する」というのはそのとおりだと思います。そうせざるを得ない。アメリカで発生したということにはざまざまな意味があると思います。ひとつ指摘させてもらうと新しい金融商品も投資銀行もファンドマネーもすべてアメリカが出所です。つまり新しいビジネスモデルを作り、金を用意し全世界にばら撒いたのはアメリカです。そのアメリカがこけた。だからおおごとなんだ。簡単に言えばそういう理解ができます。その尻拭いを各国が懸命にやっているわけです。地域限定で言えばアフガン情勢などとにてないでしょうか。アメリカは全世界を巻き込んでしまえば何をやっても許される、そんなことになってはいないでしょうか。ありがとうございます。
2008/10/13(月) 午後 6:24 [ masahito2117 ]
私儀、血管の閉塞と聞くだけでゾッとしますが…
あえて一言。もしケインズ理論に対するシュムペーター理論と言う拮抗が崩れなかったらこんなカオスの予兆で世界中が怯えることは無かったのでは。実に処方箋を書いたヤブ医者の無責任体質に起因した、あっと驚く低次元さではないでしょうか。
例えば日本でも感染者が居り、あのアホラシイ人気取り小泉だの竹中が信奉していた英米新自由主義なんてぇのは、偏差値の低い劣等坊やでも分りやすいケインズの焼き直しだったわけで、権力さえ握れば馬鹿でも●ョンでも、この地球経営が出来ると思い上がったことから混乱が始まったのでしょう。
日本の江戸時代の美風リスクヘッジをパクッてヘッジファンドを組織し、あろうことかノーベル賞まで手中にするなど、3000年早かったってゆ〜か遅かった毛唐に、あろうことか元首小泉以下欲ボケ財界が迎合した罪は大きいと思う。
日本の評価を日本人が最も低く評価しているってところから今回の混乱がが始まっていると思います。
2008/10/13(月) 午後 7:18
やじ猫さん、やじ猫節健在でほっとしましたよ。けれどもあまり興奮するといけません。怒りはもっともですが体のためにしずめてください。私も新自由主義の経済が市場に与えた影響は大きいと思います。私が新しい経済学と言ったのはどちらかというと比ゆ的な意味なんです。ここまで深く政府が市場に介入するような時代はなかったわけで、経済政策論というものを考えに入れない経済学というものが成立するかどうか疑問です。ただヒルファディングの『金融資本論』の現代版のようなものが出てきてもいいかなとは思います。くれぐれもお体を大切にしてください。ありがとうございます。
2008/10/13(月) 午後 8:15 [ masahito2117 ]
masahito2117様、はじめまして。本日のエントリー大変興味深く読ませていただきました。
とんでもない財政赤字を抱えるアメリカが、経済発展を続けるには、複雑で、行き過ぎた金融市場を作り上げるしかなかったのだと思います。
今回の金融危機の問題の核心は、将来大きな損失を生むであろう投資であっても、当面の間収益を上げれば、億単位のボーナスを得ることができた、あきらかに行き過ぎた成果主義にあったように思います。
私は詳しい経済学の知識はありませんが、この核心部分を根本的に変えない限り、人間はまた勝ち逃げを選ぶのではないかと思います。
2008/10/13(月) 午後 11:31
金融資本の貪欲さと暴走を、なぜ未然に防げなかったか、とは、「通貨マフィア」と言われた行天氏の言辞と申し上げました。マルクスの予言のように、高度資本主義（寡占、独占）への道が世界の金融資本で起きています、（日本で三井と住友が、富士銀行・興銀・第一勧銀が一緒になる、三菱と東京と三和が一緒になることを、誰が想像したでしょう）
そういう寡占への道が世界規模で起こっていますね。ただ、実体経済の成長なくしては、金融資本も立ち行かない。（投資は、あくまで実体経済の担い手がメインですから）
その実体経済は、「消費」によって成り立ちます。モノを作っても、買ってくれる人々がいなくては、「余剰」でしかありません。
新興国はなべて、輸出依存型経済です。でも、買い手の輸入国がいなければ成長は覚束ない。
これからの「世界的消費不況」（きっぷのいい買い手不在）は、第2次大戦後、あるいは冷戦終結後の世界に突き付けられた否応のない「変革」ですね。富たる国の国民がいっせいに「質素」に回る経済状況は、有史以来、初めてのことかもしれません。
2008/10/14(火) 午前 2:06 [ 高馬 ]
KAZさん、「経済発展を続ける」ためにはそうするしかなかったというのはそのとおりですね。ITバブルがしぼんでから目をつけたのが低所得者向け住宅だったんですね。それでバブルを呼び込んだ。もうけられるときにしこたまもうけておこうといった心理があったでしょう。先の心配などしていられない、突っ走るしかない、そういう態度が蔓延していたでしょうね。「勝ち逃げ」とはまさにぴったりの言葉ですよ。ありがとうございます。
2008/10/14(火) 午前 10:26 [ masahito2117 ]
高馬さん、その分析は正しいと思います。「質素」に回る経済状況というのにもそれなりの理由があるだろうと思います。そこに人と経済の問題が出てきます。つまり世界情勢や政治に対する漠然とした不安というもの、温暖化など地球規模での不安といったものが背景にあるように思います。脱炭素や代替エネルギーの技術革新が特効薬になると思いますが、そう簡単にいかないですね。9・11以降世界にもたらされたのは漠然とした不安だけでなく、新自由主義や新古典派経済学がもたらした「構造改革」による格差やシュンペーターの「信用創造」という思想がもたらした金融膨張なども大衆を二極分解させ、富を偏在させる結果になった。それが大衆の消費を抑制させる方向に動いたといえないでしょうか。戦後の大量消費社会は中間層といわれる大衆の経済的安定というものが背景にあったはずでそれが脅かされるような状況になったことは事実です。ありがとうございます
2008/10/14(火) 午前 10:56 [ masahito2117 ]
これからの世界はなにもかも右肩下がり。消極的思考法が流行りだす事でしょうね。
何をしてもどうせ経済は悪くなりやればやるほど問題は険悪化し、働けば働くほど支出に比した収入が減る時代が来ようとしているように思います。
このまま、世界経済が推移すれば、行き着く所は「第三次（大惨事）世界大戦」ではないでしょうか？
ぶたさん是非、21世紀をリードする消極的悲観論でも著述して大航海時代以降人類が拡大政策を取って作り上げた弱肉強食のおぞましい世界秩序を糾弾して、新しい世紀のブタ哲学にしていただけませんか！！
2008/10/15(水) 午後 4:12 [ 油食林間 ]
様子眺めの無気力状態が心配されますね。警世の書もできれば書きたいぐらいですが、もっと暗くなりかねません。もっともいいのは日本独自の技術革新ではないでしょうか。将来に夢をもてるような新しい技術が出ると産業も人心もぱっと明るくなるんじゃないでしょうか。そんなことをぼんやり考えるんですがね。ありがとうございます。
2008/10/15(水) 午後 10:18 [ masahito2117 ]