投資の目的とゴール

私に取っての投資の目的とゴールは、

配当生活

ですね。なんで年間３００万円の配当生活（不動産収入（手取り）でもいい）ですから、

例えば、ＲＥＩＴで６％配当だとすると

３００÷６％　＝　５，０００万円

の金融資産が必要になります。ではこれを達成する為にどうしましょうと言うのが投資のスタート。

上記の表は、例えば今、２０００万円の金融資産が有ったとして、

Ａ　は、年利６％運用で１６年後に５０００万円到達

Ｂ　は、年利７．５％運用で１３年後に到達

Ｃ　は、年利７．５％運用＋１００万円の追加毎年で９年後に到達

Ｄ　は、当初３年間年利１０％運用＋１００万円追加、それ以降６％運用で１２年後に到達

Ｅ　は、年利１０％運用＋１００万円追加毎年で８年後に到達

こう書くと簡単に思えますが、８年間１０％運用を続けるのはかなり難しい。これが出来ればファンドＭになれますね（笑）。ですから素人運用は、もっとダイナミックに時に乗らないと進まないと行けないでしょうね。実際の運用では、１年目に８０％ＵＰ、２年目１０％ダウン、３年目５％ＵＰ、４年目２５％ＵＰ、０％、５％ＵＰ、１０％ダウン、２０％ＵＰ、１０％ＵＰとこんな風に動きますよね。

特に前半は、ダイナミックに動ける（若い頃は）し、資産が少ないので小型の株式投資等もできますが、ある程度資産が出来てきた中年世代は、資産を減らさない事が一番重要ですね。

私は、この様に考えてＲＥＩＴ投資（それも破綻に近い価格の時に）を自分の投資の中心に沿えております。

ここまでは順調に進んでいますが、この先は少し難しいと思います。ただＲＥＩＴは、配当落ちが厳しいのでその落ちたところで口数を増やしていけるのが良いですね。この辺はまた別の投稿で。

ＧＷで暇だったので私の投資の考えをまとめてみました。ではまた。

ＲＥＩＴの着地点

現在、ＲＥＩＴの水準訂正相場に向き合っていますが、何処まで戻すんでしょうか？

はっきり言って分からないでしょう。

ではどんな状態がゴールか？これを設定しておかないといくら儲けても終わり無く、いつかは負けます。

私は、以下の状況を作り出そうとしています。

（１）来年の４月までに現物１５０口を集める（６銘柄程度の分散で）

　　　　－分配金が、その際に１万円～1万５千円／年（１０％分離課税後）
　　　　－分配金総額が約２００万円／年の状態を早期実現

（２）その原資は、４００万円と持株（３００万円相当）

　　　　－持株は３００万円相当の含み損を含んでいるんでこれを上手く売って売却益の相殺する。
　　　　－それ以外に１００万円程度の追加投入も計画（但し、儲けたら現金に戻す予定）

（３）全てのＲＥＩＴの年分配金率が８％を下回ったら計画再検討

　　　　－破綻リスクが殆ど無くなった事と破綻したとしても或る金額の価値は残るとのＮＣＲ決着
　　　　－上記から８％（先の減配リスク２％を考えると最低６％のライン）まで戻すとの読み

この３つのルール・目標のみで頑張ってます。
さて実際にこれが実践出来たとすると最終的にどうなっているかと言うと、

１５０口ＲＥＩＴで１万５千円の年間分配として約２００万円、その際の分配利率を８％とすると１５０口の総額は、１．５／８％＊１５０＝２８１２．５万円（１口平均１８．７５万円）となっている状況。昨今の急激な上げで厳しくなっているが、未だ充分に狙える位置だと思っている。

野村証券からの移管の株が早く来ないかなぁ、あんまり上がってから来ても難しくなるんで。
あんまり上がり過ぎたボロＲＥＩＴは売って、固いＲＥＩＴへ買い替え予定。

さぁ明日もがんばるぞぉ！

ここ数年の日経２２５の動きを振り返って見た。

１００年に一度の不況とか暴落って言われているけど大した事無い。２００３年に金融不安になった時と同じ程度の位置だ。その際に銀行の株価は暴落してみずほは当時の株価で５万８千円まで行った。私は１０万割れから買い出したが８万割れで一旦撤退。７万割れを又買い、５万８千円の時には追加資金無く、ただ株価の落ちるのを見守っていた。

その後、みずほは１兆円増資に成功（但し、これが５万円台まで言った理由だと後で分かったが）、その後１００万円越えまであっと言う間に上がって行った。当時の私の主力株は、みずほ、住金、オリコ、双日で双日以外は３銘柄共にほぼ１０倍達成した。その後、資金に余裕が出来た事と「買う株が無い」状況でも株好きで売買を繰り返し、怪しげな株に手を出し、大損害。資金を１／３程度に減らして一時撤退。

今回もテーマを見付けて参戦したが、又悪い癖が出無ければよいが．．．
基本的に上島っちは「ギャンブル好き」なんでテーマを見付けて参戦までは中々の結果なんだが、その後ついついギャンブルを楽しんじゃう。

今回のテーマは「ＲＥＩＴ再生」「ＲＥＩＴは潰れても価値有り」です。日コマ・日レジのパシ倒産及びＮＣＲ倒産をベースにした価格まで売られているＲＥＩＴをゆっくり買って分配金と値上がり益で分配金で生活出来るレベルを狙うと言う物です。第一目標は現物１５０口所持です（２０１０年４月達成目標）。

これから毎月、現物の所持口数を発表して行きます。最後は一番安い銘柄に集中しても良いんで達成します。

ではまた。

コメント（2）

トラックバック（0）

ポジション変更しました

ちょっとポジション変更しました。
今回から詳細を出します。

みずほ　現物１５株
双日　　現物３万１千株
クラビット　現物５００株
ニコスＵＦＪ　現物１千株
興銀リース　現物１００株
ＧＭＢ　現物１００株

双日　　信用買２万株
三菱マテリアル　信用買１万株
ドリテク　信用買１５０株
マネックス　信用買　２０株

円安・金高が止まりませんのでマテリアルをちょっと組み込みました。双日は一部利確しました。マネックスは金融の最後残りっぽいので買い増し方針です。クラビットは下がれば買い増し、上がれば売り方針です。あっ、一応報告、みずほの売り建て５株は７ｋｘ５＝３５ｋ収益で辛うじて木曜日に収拾。次はもう少し上で設定します。ドリは少し設けて、一部は現引きして持っていたいと思ってますが、ジリ安傾向が強くなれば撤退です。既に損切りライン設定済みです。

本命株だった双日は、当分動かないですかね。確かにパラ陽転、週足十字線と強気転換情報も有りますが、２５日線に頭を完全に抑えられている状況。上に出たら買い足して行く方針でＯＫかと。更に日経の乖離調整で一緒に下げる事も可能性有ります。その際にはパラも崩れますから、余り強気にはなれません。と言っても中期では間違いないでしょう、現物の３万株には全く手を附けるつもりは有りません。

今のところはこんなトコですかね。では来週も頑張りましょう。

コメント（0）

トラックバック（0）

ポジション報告

現在のポジションについてＵＰしておきます。

長期　　みずほ　　　　　　１０株
　　　　　興銀リース　　　１００
　　　　　クラビット　　　５００
中期　　双日　　　　＊１０００
　　　　　信販　　　　　１０００
塩漬け　ＧＭＢ　　　　　１００
－－－－－－－－－－－－－－－－上記、現物のみ、＊は秘密
中短期　マネックス　　　　１０
短期　　双日　　　　＊００００
　　　　　みずほ　　　　　　　５（両建て）
超短期　ドリテク　　　　１５０
－－－－－－－－－－－－－－－－上記、信用中心、＊は秘密

双日が動けば、非常に明るいポートフォリオになります。現在、双日の比率が５０％を
超えていますので　少しポジション調整をして、低位と小型を買い増す予定です。