ファースト・プライオリティ

三か月決算

今日から10月です・・・・。

 

で、投信に積立してる私は、3か月置きに、資産整理（つーほどのものではないが）

してます。

まぁ、内藤忍さん（元マネックス取締役）から参考して、自己流にアレンジしてます。

基本インデックス派です。

 

前回の見直しから3か月経ってますが・・・・色々ありました

まずは、戦後最大の円高・・・・・それに伴う株安・・・・

あとは、金が最高値に・・・・。（1部金連動投資信託をうりました。）

 

まぁこんな感じ・・・・・・

ちなみに国債は、定期予金です。国債は買ってませんっていうか、今の日本の首を絞める事したくありません。

いつかデフォルト起こす可能性もなくもないが・・・・

 

 

やっぱ日本株とFX（NZD）が持ち過ぎ・・・・でもマイナスが・・・・

とても売る気にはなれません・・・・リーマン破綻の前に購入したので・・・・

 

このアセットアロケーションを見て、検討・・・・・

国債＝定期・定額・MMFを取りあえず増やす・・・・・。

 

最終50パーセントぐらいにしたいです。

 

 

で先月のポートフォリオと検討・・・

　　　　　　

 

 

日本株は、あまりかわってませんね〜。

 

でもやっぱ円高の影響・・・外国株とFXが・・・・かなり減ってます・・・。

でその他は（金連動投資信託ETF）です。売ったんですが・・・・これも変わらず・・・・。

ま最近ちょっと下がった金価格、もしかしていいトコで売れたのかも？？

 

で結論・・・・

 

今まで通り・・・・MMFの積立を・・・・。

で、新たに、積立を増やすとしたら外国株・・・・といえば〜 

朝日Nvest グローバル バリュー株オープン-Avest-E（エーベスト・イー）

インデックスから外れてる？？今丁度マイナスよりになったので・・・

買い時かしら・・・。なんておもってまする。

 

そしてFXは、そのままHOLD・・・。

ただし又リーマンの際みたいに〜急降下になる恐れもあるので・・・・

常に資金を用意。ロスカットに合わないために。早くスワップたまれぇ〜。

 

まぁ、ざっくりこんな感じ・・・・

 

えっと損益は？？？

 

うーん面倒なので割愛・・・・♪っていうかいいわけないし・・・

見たくない・・・。

基本長期投資・・・いい時だけ少し売るこんな感じです。

適当ぐーたら投資家です。基本ほっとらかし・・・・。

 

30代でしてはいけないことって本に、書いてあった。

資産運用って・・・・・相場で一喜一憂したり、勉強するので時間の無駄って感じらしい。

確かに今日計算するの面倒だった・・・・。で、無駄に時間がかかる・・・。

まぁ、3か月に一度の私は、これには、非該当ってことで・・・・。

 

しかしエクセルの使い方忘れてる・・・・これも勉強しなおさなければ2010・・・

職場は2003ですから・・・

3ヶ月決算 ！！

 

 

3か月ごとに見直し・・・

前にエクセルに入力してたのを、もうっぺんおさらい

 

 

 

このポートフォリオは現在の・・・・

皮肉なことに（Ironically・・・）リーマン破綻前の理想に近い・・・

 

ちなみに国債は国債では無く、定期預金です。

その他は金連動投資信託（ETF１３２８）

あとFXは、

NZDのみ（これもリーマン前とリーマン時に

一日に10円円高になって、予約してたのが、

勝手に購入されたもの）

 

 

で、現在めざしてるのが・・・・

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

本当は、国債＝定期を最終的に50パーセントに増やしたい・・・。

 

で、実際収益は、

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

計算方法は、（現在の価額-投資した平均価額）×口数÷１0000に

証券会社によっては計算されたものを、ひっぱり

投資した金額で割りました。

（この計算があってるのか微妙・・・・。）

 

そして、かなり大ざっぱっです・・・・・

 

TOTAL　　損益/全資産＝−5パーセントです。

ま、許容範囲？？かな

 

うーん

まぁFXのNZD＝塩漬け状態・・・・

でもスワップ（金利）のおかげと

高ビバレッジのため資金投入したためで・・・

なんとか持ちこたえてる・・・。

あと数年ほどの我慢すれば、逃げられる。

（このままいけばだが・・・保証はない・・・）

 

しかし・・・・

日本の株式と米ドルMMFとゼロ債が・・・・

今でも日本株のアクティブの方、積立中だが・・・

ナンピン買い（安く買って、買い単価を下げる）状態いつまで続く？？？

 

まぁ、外国株のグローバル（朝日NVEST）と

新興国（STAM）と金連動（ETF）に

AUDのMMFに大分助けられてる・・。

もしかして今が売り時？？

半分ぐらい売るのも、手かも・・・・日本株も少し入れつつ

 

うーん、相場は読めない・・・・

でも買い時なのか？？

そう思えない日本・・・。

 

まぁとりあえず

 

貯金＝定期・国内MMFに比重おこう♪

郵貯銀行の積立定額とか復活しようかな・・・・

今なら上乗せ金利キャンペーンやってるみたいだし・・・

1000円以上から積立できるし・・・・。

 

まぁお給料がでてからだけど・・・。

 

しかし、FXより・・・

日本株の方がマイナス多いって・・・・

うーん、考えなきゃなぁ・・・。

 

って、多分ほっとらかし運用だけど・・・・

基本BUY　and　HOLD

でもFXは撤退したい・・・

定期点検はしとかなきゃ・・

 

 

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追記

 

今

 

積立投資してるのが1,000円単位で・・・

日本株　アクティブ　バリュー　オープン　（愛称　アクシア）

外国株　朝日Nvest グローバル バリュー株オープン-Avest-E（エーベスト・イー）

 

国債にあたるMAHM　MMF

 

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　です。

 

まぁ無職と資金がないので・・・

当分このスタンスで・・・・。

バリュー系のみでインデックスとか外貨ＭＭＦは、休戦中

 

バフェットさんの影響もあるかも・・・

社会保険とか、投資とか、

今日は、区役所へ行ってまいりました。

年金とか保険とかの手続きで・・・・。

年金の方は、全額免除の申請もして参りました。

 

健康保険の方が・・・・・。

国保の家族扶養に入るか、別生計にするか悩み、

金額的にどちらが得かを相談したら、

６月にならないと所得は、調べられないと言われ・・・。

うーん、持ち帰りになりました。

 

で、自宅に帰り、昨年度の源泉徴収を探し出し、

ネットで試算してみた。　（市のＨＰにあった。）

 

我が家の場合、別生計のほうがだった。

はけんぽの任意継続と、

金額は変わらないんだが・・・。

 

また、手続きしなければ・・・。

この年で、親の扶養に入ってるのもな・・・。

これを機会に別世帯にして・・・・。といっても、書類上だけ

 

後、投資もとりあえずＭＭＦを中心に、、

アクシア（日本株）と朝日NVESTグローバル（外国）を

◎千円づつ投信積立する事にしました。といっても、

今まで通り買い増しですが・・・。

インデックスと外貨MMFは、しばらくお休みで、

バリュー投資を少しずつ・・・・・。

また、仕事が決まり、MMFの資産がたまれば

増額するつもり・・・。いつになる事やら？

 

雨・・・・。

 

天気は・・・。

 

今日は久々に、お出かけ・・・と思ってたけど、

止めました。

お金使うだけだもんね〜。

 

で、今日はEXCELで、資産表をつくってみました。

資産といっても小遣いレベル・・・。

内藤忍式を自分流にアレンジしたものです。

まだEXCELは、勉強してないけど、

雰囲気でなんとか、簡単なものをつくりました。

関数も結構使いました。

 

反省だらけです。投資の方が・・・。

投資信託　（インデックス）を

1000円づつ積立投資してますが、

目標ポートフォリオを変えたためか・・・

かなりバランスが悪くなってました。

 

国内株・外債は、マイナスなんですが、

目標ポートフォリオから

かなり離れて多く持ち過ぎになってます。

外株とその他の金（1328）がプラスですが、

金の割合が足りない・・・・。

これってリバランスするべきか

今、国内株は、買い時だと思うんだけど・・・

っていうか、「頑張れニッポン」という意味で

今は、国内株を買いたいんだけどなぁ〜。

 

で、金は、かなり高値らしいのに、買わなきゃいけないのか・・・。

 

うーん、また明日にでも考えよ♪