| みなさ〜ん、最近になって銀行で口座を作られた経験は？！ |
| 一昔前なら、お金と印鑑だけを持って窓口に行けば通帳ができたんですが････ |
| 今では、＋本人を証明する書類（たとえば免許証とかパスポート）が必要となりました。 |
| なぜ、こんなウルサイことが必要なんだと思われるでしょうが、この背景には次のような事情があります。 |
麻薬などの犯罪行為から得た資金を、さまざまな金融機関の口座を転々とさせることで、資金の出所を分からなくする行為（マネー・ローンダリング）を防止することから始まった制度。
その後、「麻薬及び向精神薬の不正取引の防止に関する国際連合条約」（ウィーン条約）を採択<1988年>したことに端を発し、さらに2001年10月の9.11米国同時多発テロを契機に、テロリズムに対する資金供与の防止に関する国際条約により一層マネーロンダリングが重要視されてきた。
2003年には「本人確認法」が施行され、金融機関等による顧客等の本人確認、本人確認記録や取引記録の作成・保存が義務づけられ、疑わしい取引に該当すると思われる場合には届出をする義務も課されたからである。
| こんな背景があるから、みなさんが新規に口座を作る際にはいろいろ制約も生じます。 |
| たとえば、１銀行で何冊もの通帳を作ったりとか、沖縄在住の方が北海道にある金融機関で口座を作るような時には、よほど正当の理由がないと金融機関は口座の開設をしてくれません。 |
| これは、オレオレ詐欺や振り込め詐欺に使われる通帳となりうるとの観測からなんです。 |
| 現に100円で作った通帳と100円で買った印鑑を数万円で取引し摘発された例もあるからです。 |
さらに、当局は悪質な資金洗浄の事例に対する対策を強化するため、2007年1月4日から本人確認法（金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正利用の防止に関する法律）施行令等が一部改正され、現金でのATM振り込み限度額が10万円に引き下げられ、ATMを用いて10万円を超える現金での振込みはできず、その際には、窓口にて本人確認書類を提示することが義務付けられた。
| 便利な筈の銀行ＡＴＭ。でも今では多額なお金を下ろしたり、振り込みができないという現象が！ |
|
綺麗な花ですね
昔はにゃんこ名義の通帳を作ったりしてましたのにね＾＾
これだけいろんなことをして取り締まっても『オレオレ詐欺』に騙される方が後を絶たないようで・・・
やはり自分自信がしっかりと管理しなければなりませんね(>_<)
このシリーズは勉強になりますポチ☆
2009/3/14(土) 午前 10:37
犯罪はよくないですよね。オレオレ詐欺をしている人を、一人残らず逮捕してほしいです。
2009/3/14(土) 午後 2:07 [ あや ]
１０万円以上振り込めなくなってお客様から２,３度に分けて振り込むケースが増えました。結果銀行の手数料収入が増えているのではないでしょうか。
タスポもそうですが、新しい法律を作ると目的以外の思うわぬ波及効果がありますね。
2009/3/14(土) 午後 3:01
研修頑張って来て下さいね。ポチ♪
2009/3/14(土) 午後 3:02
高額入れる事も出す事
も無いけど。マネーロンダリング防止のため
だったのですねー
2009/3/14(土) 午後 11:49
研修お疲れ様です。
初カキコですが、わかりますでしょうか？
あえてそこはつっこまなくて結構ですが（笑）
金融知識、勉強になります！^^
2009/3/15(日) 午後 4:27 [ さみぃ ]
マカロン？といきなり読み違えました〜(笑)
通帳が何冊もあるほど、お金はないし、何冊もあると面倒です〜。
悪いヤツって、減らないですね〜。
2009/3/15(日) 午後 8:16
マネーロンダリングはたまにニュースで聞きますよね。
俺も昨年通帳を作ったので、いろいろ説明がありましたよ。
ポチ★
2009/3/15(日) 午後 10:56
izumiさん＞面識があっても本人確認の書類が備わらないとダメ、どうも理解できないでしょうネ。
2009/3/16(月) 午後 9:15
５６さん＞ＡＴＭ振込より窓口での振込の方が手数料が高くつくのは止むを得ないんですが、一般の方には理解不能でしょうネ。
2009/3/16(月) 午後 9:17
アメジストさん＞犯罪をたくらむ人のための防止策なんですが、ほとんどの人は善良者なんですがネ。
どうも、善良者を軽視している策と思います。
2009/3/16(月) 午後 9:20
hiroさん＞たしかに手数料については金融機関によりバラツキがあります。
2009/3/16(月) 午後 9:21
まりりんサン＞昔は架空名義なども自由に作れた時代でしたよネ。犬や猫の名前でも（笑）
2009/3/16(月) 午後 9:23
ＡＹＡさん＞人の弱みに付け込んだ典型的な犯罪です、振り込め詐欺は！
2009/3/16(月) 午後 9:26
ＣＯＯさん＞そうなんです、金額制限で何回かに分け振り込むお客様もおります。せめて窓口で振り込めばネ。
2009/3/16(月) 午後 9:29
ＣＯＯさん＞研修と言うべきか宴会と言うべきか････それが問題でして（笑）
2009/3/16(月) 午後 9:30
ぎいちゃん＞麻薬やテロにつながる資金の防止なんですが、一般の預金者にはありがた迷惑な制度でしょうネ。
2009/3/16(月) 午後 9:32
さみぃサン＞あえて追及したくなりました、誰〜れなんでしょうネ（笑）
2009/3/16(月) 午後 9:35
ねねサン＞オイラは数冊の通帳を持っていますが総預金額は･････（汗）
2009/3/16(月) 午後 9:37
００７さん＞今は普通預金でもイロイロ説明しなければいけない時代となりました。なんでも説明責任という世の中ですから。
2009/3/16(月) 午後 9:39