|
M党のO幹事長の資金管理団体「R山会」が2004年10月に購入した土地を巡る問題で、同会が土地代金を支払った直後に、４億円の定期預金を担保にして銀行から同額の融資を受けたことにより、約450万円の損失を出していたことが、関係者の話でわかった。(Y新聞1/6付) |
やさしい金融知識
[ リスト | 詳細 ]
コメント（19）
これが新人営業マンＡさんが貰ってきた小切手の見本です。 てなもんや商事から小切手をもらった日＝平成21年5月10日、小切手の振出日＝平成21年5月20日
先日付小切手とは上記見本のように実際の振出日5月10日よりも先の日付（5月20日）を振出日として記載した小切手のこと。
では、そもそも何でこんなことがまかり通るんでしょう！ 通常このような場合、資金繰り上、10日には支払えるだけの資金がないけれど20日以降には支払えるという目論見から発生した小切手がほとんどです。 悪く言えば資金繰りに余裕がないため、支払いが20日以降でなければできないことを承知しながら10日に振り出した小切手だともいえます。
|
||||||||||||||||||||||
麻薬などの犯罪行為から得た資金を、さまざまな金融機関の口座を転々とさせることで、資金の出所を分からなくする行為（マネー・ローンダリング）を防止することから始まった制度。 その後、「麻薬及び向精神薬の不正取引の防止に関する国際連合条約」（ウィーン条約）を採択<1988年>したことに端を発し、さらに2001年10月の9.11米国同時多発テロを契機に、テロリズムに対する資金供与の防止に関する国際条約により一層マネーロンダリングが重要視されてきた。 2003年には「本人確認法」が施行され、金融機関等による顧客等の本人確認、本人確認記録や取引記録の作成・保存が義務づけられ、疑わしい取引に該当すると思われる場合には届出をする義務も課されたからである。
さらに、当局は悪質な資金洗浄の事例に対する対策を強化するため、2007年1月4日から本人確認法（金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正利用の防止に関する法律）施行令等が一部改正され、現金でのATM振り込み限度額が10万円に引き下げられ、ATMを用いて10万円を超える現金での振込みはできず、その際には、窓口にて本人確認書類を提示することが義務付けられた。
|
|||||||||||||||
新人の男の子が貰ってきたのは小切手、下記がその見本です。 商品販売代金の回収のために小切手を受け取っても、それだけでは代金を回収した事にはなりません。 その小切手が決済されて、はじめて代金の回収は完了します。 決済されるためには、受け取る際には最低でも下記の点をチェックしたほうがよろしいですヨ。 
【金額】 ●チェック・ライターで金額を打ってあるか。又は漢数字で書いてあるか。 【振出日】 ●必ず記載されているか。記載されていない時は、必ずその場で記載してもらうこと。 【振出人】 ●正しい振出人の署名と捺印か。署名した人に権限があるかを確認すること。 【訂正箇所がある場合】 ●記載事項に訂正箇所があるか。訂正がある場合は訂正印の有無を確認すること。 ●金額を訂正し、訂正印のない小切手は銀行では支払いに応じてくれません。
【線引小切手】 ２本の平行線が引いてある小切手のこと。平行に線が引かれたもので単に「Ｂａｎｋ」「銀行渡り」と書かれているものを一般線引小切手といいます。（上記見本の右に「銀行渡り」とあるのが線引き）
|
|||||||||||||||||||||
ちなみに他の数字で実験！ 125,650円を1,256,500円と書きちがえると差額は1,130,850円となります。 1,130,850÷9＝125,650
|
||||||||||||||||||||||
綺麗な花ですね
