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今日、僕は、あるお客様のところに二回目のライフプランコンサルティングに行って来た。 http://www.supremehiroshima.com/MSI/nagareryoukin.htm#ryoukin 先週は一回目の訪問をしヒアリングをしてきた。 その後、ヒアリングの内容をキャッシュフロー（資金繰り表）に落し込み、お客様が生きて行かれる上での資金繰りについて分析した。 こう言った仕事を僕は10年以上もやっているので慣れたものだと思っていたのですが、今回ばかりは本当に大変な作業でした。 一つ一つの情報や証券の内容をＰＣに入力していくのだが膨大な作業量だった。 様々な情報の入力後、キャッシュフローの分析にてムリ・ムダ・ムラの改善作業に入る。 ムリ・ムダ・ムラの改善作業とは、お客様が生きて行かれる上での資金繰りの改善の作業である。 （僕にとってライフプランニングは保険屋にとって当たり前の事である。だけど多くの保険屋がこの作業を怠っている・・・。お客様が生きて行かれる上での資金繰り改善もせずに保険や投資の提案ばかりしている奴らを見ると頭に来ます。また時には終身保険の提案をするだけで全ての資金繰り改善が出来ると思っているアホな保険屋やファイナンシャルプランナーに出くわすこともある・・・。そしてそんな奴らに限って自身を保険屋と言わずファイナンシャルプランナーだなんて言っていたりする・・・。僕はファイナンシャルプランナーだと言うのならライフプランニングぐらい全うにヤレよ！って思います。） 資金繰り改善作業は本当に難航した・・・。 それは今回のお客様の加入商品は一つ一つの商品は加入された時期も良く（利率が良い）保障の内容もそれなりに良いと思えるものばかり・・・だけど貯蓄性の保険で家計が圧迫され身動きが出来ないでいる・・・。 様々なシュミレーションを繰り返しているうちにダンダンと頭の中で煙が出てくる・・・＾＾；どうやってみても資金繰り改善提案が上手く出来ない・・・。 フッと答えが浮かんだ。 『シンプルに、基本に忠実に！』それが浮かんだ答えだった。 昨夜はその『シンプルに、基本に忠実』な答えのシュミレーションと事前資料の作成に朝方4時頃まで集中した。 これが職人の成せる業。ねっ、だからライフプラン職人って言ってる意味が分るでしょう〜＾＾ そして朝、祝詞をあげていつもの様に心を清めた。 道中の景色が素晴らしく綺麗に思えた。 自身の欲を捨て、必要な物を必要だと提案し整理すべき物を整理すべきと問題を提起した。 お客様も現状の分析と将来に対する資金的な問題がハッキリと分ってビックリされていたが、改善案を見られて安心された様だった＾＾ お客様が安心されて笑顔になられたとき、僕は何よりの幸せを感じる。 とっても明るく温かい気分になれる。 本当に有難いと思う。 だから僕はこの仕事がやめられない＾＾大好きな仕事です！♪ ありがとうございます。 ライフプラン職人 つっきん http://www.supremehiroshima.com/MSI/ このブログは僕が一人の保険屋として、一人の個人投資家として、そして一人の職人として感じたことを心を込めて書いています。多くの皆様に共感して戴き本当に嬉しく思っています＾＾  にほんブログ村 その他生活ブログ 保険へ(文字をクリックして戴くと読者が増えます＾＾！) 人気ブログランキングへ https://blog.with2.net/in.php?880777 毎日クリックしに来ていただいているファンの皆様に心より感謝させて戴きます。 ありがとうございます。 ライフプラン職人 つっきん ※保険を賢くセレクト！博士の生命保険見直し研究所！ http://www.hokenselect.com/?p_id=13 ※やさしいお金の教室「エムズアイ広島」ＨＰ http://www.supremehiroshima.com/MSI/ ※広島総合研究所ＨＰ http://www.supremehiroshima.com/ ※つっきんの寺子屋ＨＰ http://www.kentoushi.cc/sp/business/tsukkin/ ※さぷれむ supreme とは・・・志、最高、至高、崇高 |
・提案実例
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