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今日、僕は、あるお客様のところに二回目のライフプランコンサルティングに行って来た。 http://www.supremehiroshima.com/MSI/nagareryoukin.htm#ryoukin 先週は一回目の訪問をしヒアリングをしてきた。 その後、ヒアリングの内容をキャッシュフロー（資金繰り表）に落し込み、お客様が生きて行かれる上での資金繰りについて分析した。 こう言った仕事を僕は10年以上もやっているので慣れたものだと思っていたのですが、今回ばかりは本当に大変な作業でした。 一つ一つの情報や証券の内容をＰＣに入力していくのだが膨大な作業量だった。 様々な情報の入力後、キャッシュフローの分析にてムリ・ムダ・ムラの改善作業に入る。 ムリ・ムダ・ムラの改善作業とは、お客様が生きて行かれる上での資金繰りの改善の作業である。 （僕にとってライフプランニングは保険屋にとって当たり前の事である。だけど多くの保険屋がこの作業を怠っている・・・。お客様が生きて行かれる上での資金繰り改善もせずに保険や投資の提案ばかりしている奴らを見ると頭に来ます。また時には終身保険の提案をするだけで全ての資金繰り改善が出来ると思っているアホな保険屋やファイナンシャルプランナーに出くわすこともある・・・。そしてそんな奴らに限って自身を保険屋と言わずファイナンシャルプランナーだなんて言っていたりする・・・。僕はファイナンシャルプランナーだと言うのならライフプランニングぐらい全うにヤレよ！って思います。） 資金繰り改善作業は本当に難航した・・・。 それは今回のお客様の加入商品は一つ一つの商品は加入された時期も良く（利率が良い）保障の内容もそれなりに良いと思えるものばかり・・・だけど貯蓄性の保険で家計が圧迫され身動きが出来ないでいる・・・。 様々なシュミレーションを繰り返しているうちにダンダンと頭の中で煙が出てくる・・・＾＾；どうやってみても資金繰り改善提案が上手く出来ない・・・。 フッと答えが浮かんだ。 『シンプルに、基本に忠実に！』それが浮かんだ答えだった。 昨夜はその『シンプルに、基本に忠実』な答えのシュミレーションと事前資料の作成に朝方4時頃まで集中した。 これが職人の成せる業。ねっ、だからライフプラン職人って言ってる意味が分るでしょう〜＾＾ そして朝、祝詞をあげていつもの様に心を清めた。 道中の景色が素晴らしく綺麗に思えた。 自身の欲を捨て、必要な物を必要だと提案し整理すべき物を整理すべきと問題を提起した。 お客様も現状の分析と将来に対する資金的な問題がハッキリと分ってビックリされていたが、改善案を見られて安心された様だった＾＾ お客様が安心されて笑顔になられたとき、僕は何よりの幸せを感じる。 とっても明るく温かい気分になれる。 本当に有難いと思う。 だから僕はこの仕事がやめられない＾＾大好きな仕事です！♪ ありがとうございます。 ライフプラン職人 つっきん http://www.supremehiroshima.com/MSI/ このブログは僕が一人の保険屋として、一人の個人投資家として、そして一人の職人として感じたことを心を込めて書いています。多くの皆様に共感して戴き本当に嬉しく思っています＾＾  にほんブログ村 その他生活ブログ 保険へ(文字をクリックして戴くと読者が増えます＾＾！) 人気ブログランキングへ https://blog.with2.net/in.php?880777 毎日クリックしに来ていただいているファンの皆様に心より感謝させて戴きます。 ありがとうございます。 ライフプラン職人 つっきん ※保険を賢くセレクト！博士の生命保険見直し研究所！ http://www.hokenselect.com/?p_id=13 ※やさしいお金の教室「エムズアイ広島」ＨＰ http://www.supremehiroshima.com/MSI/ ※広島総合研究所ＨＰ http://www.supremehiroshima.com/ ※つっきんの寺子屋ＨＰ http://www.kentoushi.cc/sp/business/tsukkin/ ※さぷれむ supreme とは・・・志、最高、至高、崇高 |
・提案実例
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皆さん、こんにちは＾＾ このところお堅い話題ばかりを記事にしていたので、たまにはお気楽な記事も書いてみますね＾＾ 最近僕はいろんな人に名刺を渡した瞬間に 「エッ！つっきんさんは社長さんなんですかぁ〜凄いですね！♪」 なんて言われます。 （エッ！っと驚かれるのはとても僕など社長には見えないってことかも・・・＾＾；） 僕は 「いえいえ社長と言ってもまだまだ起業したばかりですから・・・＾＾；」 っと言うのですが、 それでも 「こんな時代に起業されるなんて凄いです！！」 っと言われてしまいます♪ そんなきっかけから色々なお話に発展します＾＾ っで、話の流れから 「つっきんさんは保険もされているんですか？」 っと言われ、僕が「はい＾＾」っと答えると、 「へぇ〜、こんなに幅広く色々とされていて、保険もさてれいるなんて凄いですねぇ〜＾＾ウチのもみてもらおうかなぁ〜＾＾」 なんて言われてしまいます。 そんな時、いつも僕は『だから、僕は保険屋です、って最初から言ってるじゃん＾＾；』な〜んて思ってます＾＾； しっかしなぁ〜・・・。 以前なら、どんなに良いお話をしても名刺を渡した瞬間に 「な〜んだ、保険屋さんなんですかぁ・・・。ウチはもう保険は間に合ってますから・・・。」 だったのになぁ〜・・・＾＾； （このブログにコメント下さる方々は違いますが＾＾） 変われば変わるものですね・・・あはははは〜＾＾ ありがとうございます。 ライフプラン職人 つっきん （合同会社エムズアイ広島営業所 所長 築地 聡） このブログは僕が一人の保険屋として、一人の個人投資家として、そして一人の職人として感じたことを心を込めて書いています。多くの皆様に共感して戴き本当に嬉しく思っています＾＾ にほんブログ村 その他生活ブログ 保険へ(文字をクリックして戴くと読者が増えます＾＾！) 毎日クリックしに来ていただいているファンの皆様に心より感謝させて戴きます。 ありがとうございます。 ライフプラン職人 つっきん ※画像は広島総合研究所の花達です。 広島総合研究所 つっきんの寺子屋ＨＰ http://www.kentoushi.cc/sp/business/tsukkin/ |
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みなさん、こんばんは＾＾ 先日僕は久々に保険屋の仕事をしてきました♪ その他ロハスなどに精一杯がんばっていたので、保険の仕事が殆んど出来なかったのですが、やっと先日保険屋としての仕事をすることが出来ました＾＾ やっぱり保険屋の仕事は楽しいです！♪最高です＾＾ なんと言ってもお客様が悦んで下さるのがたまりません！！ありがたいです＾＾ そして、今回のライフプラン作成は、現在は様々なお仕事をされている個人事業主さんの会社設立のところから関ることになりました。 これまでは社長さんや従業員さんの個人のライフプラン作成＆実行援助が主体だったのですが、会社立ち上げからお世話出来るなんて最高の幸せです！♪ だって会社の社長さんのライフプラン作成をするのと同時に社長さんを誕生させる仕事な訳ですから本当に胸がトキメキます＾＾ もちろんその社長さんになられる個人事業主の方の一般的なライフプランもしてきましたよ＾＾ 久々のヒアリングとカウンセリングでしたが腕はなまっていませんでした＾＾ｖ ヒアリングが終わったときのお客様の第一声がこうでした。 「保険屋さんって凄いですね＾＾ こんなに役に立つお話は初めてです♪ 本当に良かったです＾＾」 っと言われ、とっても嬉しかったです＾＾これだから保険屋はやめられません＾＾ また、今回のライフプランニングは会社設立やロハスやその他の事業にも関連するものなので、本当にそのお客様の生き方・考え方を訊かせて頂く為、前の晩から泊り込みで行わせて戴きました＾＾ 耳で、十四の心で聴かせて戴きましたよ♪ http://d.hatena.ne.jp/tsukkin082/20090115/1231974738 聡明な人間になるにはまだまだですが、今後も一生を掛けて頑張りますね＾＾ ありがとうございます。 ライフプラン職人 つっきん （広島総合研究所 さぷれむ株式会社 代表取締役社長 築地 聡） このブログは僕が一人の保険屋として、一人の個人投資家として、そして一人の職人として感じたことを心を込めて書いています。多くの皆様に共感して戴き本当に嬉しく思っています＾＾ にほんブログ村 その他生活ブログ 保険へ(文字をクリックして戴くと読者が増えます＾＾！) 毎日クリックしに来ていただいているファンの皆様に心より感謝させて戴きます。 ありがとうございます。 ライフプラン職人 つっきん ※画像は半べえ温泉です。http://www.hanbe.jp/onsen.html 水車を見ながら食事が出来て素敵です＾＾温泉も最高で肩こりや神経痛も治るそうです＾＾ つっきんの寺子屋ＨＰ http://www.kentoushi.cc/sp/business/tsukkin/ |
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そのご夫妻からのご相談内容は奥様の医療保険やガン保険についての相談と、今後の資産運用などに関する正しい情報が欲しいとのことで相棒に僕が同行することになりました。 お話をお伺いすると、そのご夫妻は、銀行から投資信託付きの定期預金や、また、証券会社から株や投資信託も勧められているそうで、一体何を信じて良いのか分からないっと言った感じでした。 ただそのご夫妻はこれまでの人生の中で会社の経営をされたり、不動産投資をされて資産の形成を済まされ、そして今のセカンドライフを過ごされているのです。 はっきり言って、ライフプラン（人生設計）を実際に実行されて今がある訳ですから僕などよりもずっとずっと先輩であり不動産投資などによる経験も豊富なご夫妻なんです。 なので僕はそう言ったお二人の人生観やお金に対する考え方をじっくりと聴かせて戴き、その中から僕に生かせるものはないかと学ばせて戴く気持ちでお話を聴かせて戴きました。 そんな中、お話がＦＸ投資（投機）の質問が出ました。 ＦＸに関してのお話は僕が４ヶ月で資金を４倍にしたお話をすると、 （過去記事：FX 4ヶ月で口座残高が4倍になりました＾＾http://blogs.yahoo.co.jp/tsukkin082/2477647.html） 「おお〜！そんな話が聞きたかったのよっ！！」（奥様） っと身を乗り出して聞いてくださいました。 ですので、僕がいつもこのブログで書いているような事のさわりだけをお話すると、 （過去記事：つっきん流ポジションの持ち方http://blogs.yahoo.co.jp/tsukkin082/2192436.html） （過去記事：ＦＸ ご質問へのお返事です＾＾http://blogs.yahoo.co.jp/tsukkin082/3585400.html） 流石は投資経験の多い頭の良いご夫妻はすぐに理解をして下さいました＾＾このお話で凄くお喜び戴けたので僕もとっても嬉しかったです＾＾ ついでに【貯金の三原則】についても少しだけお話しし、緊急予備資金などのキャッシュを持つことの大切さなどをお話すると、 （過去記事：貯金の三原則（貯金の基本）http://blogs.yahoo.co.jp/tsukkin082/602428.html） 「おお〜、それそれ、それが大事なんよ〜！！＾＾ 心に余裕がないと投資も勝てんよなぁ〜＾＾」（ご主人様） っと、流石にご理解が早かったです（ってか、実際に経験をされてるから分かる＾＾）。 【貯金の三原則】はこうした人生の達人たちが生み出したのだなぁ〜って実感しました＾＾ それからさらにお話が弾み、 「私達はね、（中略）・・・・ふうにしてお金を貯めたり使ったりしたのよ。主人が稼いできたお金の中から節約をしてコツコツとお金を貯めて、投資に回したり・・・」（奥様） っと奥様がおしゃられたので、 「あっ！それってこんな事じゃないですか？ 」（僕） っといってこのブログの＜＜感謝の気持ち♪（利殖のコツは、こつこつ勝つコツ♪）＞＞の記事をプリントアウトしたものを見せてお話しすると、急に奥様が感激され （過去記事：感謝の気持ち♪（利殖のコツは、こつこつ勝つコツ♪）http://blogs.yahoo.co.jp/tsukkin082/1546302.html） っとまだそのところまで読みも説明もしないうちに興奮されて語られました＾＾ 僕もビックリしたのですが、どうやらお金にも気持ちがあるのは本当のようです＾＾； お金もお金に感謝してくれる人に使われたいのですね＾＾ そして、 「僕が受取る収入は皆さんの大切な保険料の中から出ています。だから僕はそのお金を大切に大切に使っています＾＾」（僕） っと言うと、更に感激して戴けました！♪＾＾ そして、その後お話は更に弾み、後日また医療保険やガン保険のご契約や、またその他の投資性商品やあるいは介護保険といったご提案もさせて戴けることとなりました。 そして、最後にご主人が言われた言葉に感激しました。 「わたしらは、人のつながりと縁を大切にして来ましたが、良い人とのご縁を大切にしていると、また良い人に出会えますね＾＾」（ご主人） これって、僕らに対する誉め言葉かな・・・？＾＾ ありがとうございます。 ライフプラン職人 つっきん ＰＳ：お客様も本物なら、それはすぐに見抜かれますね・・・＾＾
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僕はいつもお客様を訪問する際には事前に電話でその承諾を戴きます。 |
