2016年金融資産残高速報

2016年の損益が確定しましたので残高の記録を載せていきます。

株式や先物、FXなどの投資資産　約285万円

昨年末残高270万円　昨年比105.5％↑

2016年株式など資産運用実績＋15161円。

☆内訳☆

株式（現物、信用）…＋81424円

225ミニ先物…-174164円

OP…0円

FX…＋61596円

配当金…＋46305円

金プラチナなどの積立資産　約165万円

昨年末残高138万昨年比119.3％↑

時価評価額で計算　（金月15000円年2回30000円上乗せ年間24万円積立）

財形貯蓄資産　約102万円

昨年末残高82万円　昨年比124.4％↑

※毎月1万円、年2回3万円天引き年間18万円貯蓄

2016年から月1万円に減額

持ち株会資産　約17.8万円

今年から財形を半分にして持株会に入会。奨励金10000円につき500円補てんありの魅力に負けました。

※毎月1万円、ボーナス月年2回に3倍の3万円天引き

貯蓄型保険資産　約119.5万円

昨年末残高88万円　昨年比134.9％↑

※利回り3％確保ドル建て保険（金額は元本）

確定拠出年金資産　約199万円

昨年末残高180万円　昨年比110.6％↑

※時価評価額（12月末時点の運用利回り2.4％）

金融資産合計　約888万円

※2015年末時点の資産計約759万円　昨年末比117％

総括

先物は1月に完全撤退させられて、資産運用の活動は自粛がちでしたが、FXを再開して

若干利益が出たのと、現物株は安定的に収益を得ることができました。

先物の損失をその他の投資で相殺した1年でした。

貯蓄系の資産は順調に増えていきました。急な出費も今年はなく貯蓄系資産は前年比123％でした。

今年から財形を減額し持株会に入会しました。奨励金と株主優待の魅力に負けました。

来年は持株会の比率を上げようか思案中です。

金融資産はコツコツと888万円まで増えました。

来年は1000万円の大台に乗せることができるでしょうか？

しかし来年夏ごろに車の買替えがある予定なので財形はほぼ全額解約予定。

株式やFXなどで補てんできるくらいでないと厳しいかもしれません。

とりあえず来年もコツコツをモットーに資産形成していきます。

皆様も来年良い年でありますように！