ライフプランナー

家を建てた（購入した）皆さんはお金についてはどのようにプランニングしましたか？。

　うちは、スウェーデンハウス（SWH)を本命にしてから、予算でずいぶん悩みました。
　ご存じのように、SWHは価格が高く、相当こぢんまりしたプランにしたにもかかわらず、見積はかなりの高額。正直払えるかどうかよく分かりませんでした。


　一応、自分なりに何となく支払い計画、今後の人生のプランみたいなものは作ってみたのですが、それであっているのかどうか自信が持てず、契約を先延ばしにしていました。

　それを見たSWHの担当の営業のTさんが、「ライフプランナーに相談してみますか?」と提案して下さいました。（しびれを切らしたともいう）


　ライフプランナーとは生命保険会社の営業さんで、保険のスペシャリストであることに加えて、相談者に最適な人生プランを提案する人たちを指すようです。「ライフプランナー」という資格があるのではないらしく、極端な話、自分で名乗ればライフプランナーになれるとか。


　私が紹介されたのも某大手保険会社の営業さんでした。この方、元々は某住宅会社のベテランセールスマンだったのですが、少し前にライフプランナーをやりたくて転職されたとのこと。


　相談にはただで乗ってくれると言うことだったので、お会いしてみることにしました。もちろん、企業活動の一環ですので、当然保険を売り込んでくると思い、その手は食うか、と身構えて面会いたしました。

　お会いした印象は、非常に丁寧な柔らかな感じの人で、安心して相談して下さい！と言うオーラが漂ってきます。第一回目は現在の我が家の収支について事前に宿題として出されていたアンケートをもとに、詳細にヒアリングを行い、約1時間位で終了。

　そして１〜２週間後、その分析結果を使い、打ち合わせました。そこには今後数十年に及び我が家の会計状況が詳細にまとめられていました。正直、無料でここまでやって貰えるとは思っていませんでしたので、驚きました。

　その上、現在の収支の改善方法について、色々とアドバイスまで戴いてしまいました。

　そして最も大事な点、つまり、今回のSWHの見積は払えるかどうか?、と言う点については、払えない額ではないが、ちょっと多い、出来れば後２〜３百万円は減らした方が良い、と言うものでした。

　SWHの方は、今の見積よりもう少し総額を増やした方がよくなる、と提案してきていたのですが、それを真っ向から否定する内容の回答でした(!)。

　最終的にはプランナーの方の意見を参考に、その時点での見積で契約することに決めました。


　このプランナーは、SWHのセールスをサポートするでもなく、また、自社の商品をアピールするでもなく、本当に相談にだけ乗って下さいました。ちょっと感動です。


　最後にまとめますと、今回の感想は「やって良かった！」です。きちんと人生設計出来ている人には全く不要なものと思われますが、我が家のように何となくこれまで暮らしてきた人間には、非常に強力なサポートとなります。

もちろん、これが全てではなく、これをベースに自分なりの人生設計をしなくてはなりませんが、一度相談すると非常に勉強になります。お金に関して何となく漠然とした不安がある方は、是非、一度相談されることをお勧めします。


　但し、他の会社の他の営業さんではもしかしたら全然違うかも知れませんのでご注意を。ハウスメーカーと結託して家を売り込んだり、生命保険を強引にセールスしたり、と言うことも考えられますので。


　我々が相談したプランナーさんからは「どなたか同じような悩みの方がいる場合には、紹介して下さい」といわれておりますので、茨城県在住の方でご希望の方がいらっしゃいましたらご連絡下さい。ご紹介いたしますよ〜。